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“两会”不是大联欢 暗藏“八大玄机”不可错过

    于小龙   |  2018-03-09阅读次数(234)龙观天下

“两会国之大事,不可不察。然而,面对着整篇整篇歌功颂德,代表委员的大联欢,究竟两会的意义何在?到底说了什么实际的干货?往往让人难以分辨。

 

面对总理洋洋万言的政府工作报告,以及一串串的数字信息,您是否又能发现其背后隐藏的实际意义?2018年,中国经济、中国股市将有哪些嬗变,又有哪些重大方向性机遇已经尽在面前?

 

今天我们就来抛开一切虚言,实实在在地为您解读两会。俗话说,不看广告看疗效,两会带来的八大股市信号和投资机遇,在2018年,您不可错过。

 

 

TOP1:大势既定

——“修宪千万别认为和你无关

此次两会的核心内容就是修宪。我们绝对不能小看修宪,认为和我等小民没什么关系,更不可书生意气被什么民主宪政的虚妄之词,搞坏了心情。

 

宪法一修,就等于表明,未来5年,10年,15年,十九大提出的中国新的改革道路将坚持不变,彻底打消了政策变天的忧虑——遏制贪腐、掠夺资本,发展实体创新经济,重回共同富裕的改革道路已经明确。

 

中国将用1015年的时间,完成一场针对中国既得利益结构和财富分配机制的重大变革——抛去官僚腐败、抛去国内外大资本的垄断,中国优质产业将迎来爆发式增长,消费升级将带来新一轮财富红利——更多的财富将被更广泛的人群享有,更大的经济潜力将被激发,对于广大中小股民是本质上重大利好。

 

试想,面对这样一变革,如果依然维持5年一变的逻辑,那么当下的一切改革承诺,都将难以兑现。新的机制如果没有建立,贪腐势力一旦反弹,一切将玉石俱焚。我等小民到时将身安何处?股市又将面临怎样的动荡不堪?

 

“修宪等于给市场和广大中小股民吃了定心丸。对于有人总是担心15年后的好人变坏,笔者想还倒不如担心当下——众多的利好政策措施能否落实,反而更实在一些。

 


TOP2:2018中国经济转弯 不减速

—— 踏踏实实炒股 没有重大做空

按照此次两会政府工作报告的说法——我们顶住了经济下行压力、避免了硬着陆2017年中国经济实现了6.9%的增长,2018年中国经济依然将表现强劲,没有发生经济增长乏力、债务激增的可能。

 

有人说,由于2017年基础设施投资占比过大,2018年随着基础设施投资的减速,中国经济增长将减缓。

 

但是,通过此次“两会政府工作报告显示,2018年要完成铁路投资7320亿元、公路水运投资1.8万亿元左右,铁公基的投入基本和2017年持平。此外,水利在建投资规模达到1万亿元,并将实施新一轮重大技术改造升级工程。中央预算内投资安排达到5376亿元,反而比去年增加300亿元。

 

有人将中国的经济比喻成一辆赛车,说什么转弯降速,其实,我们的经济更像一架飞机,转弯降速固然不假,但是,没有一定的速度便要从天上掉下来,到时又何谈转弯呢?这些数据说明,2018年,中国的基础设施投资并没有像我们预想的进行减速。

 

2018年,随着基础设施的继续投入,国内需求贡献GDP,不会低于按照2017年的6.3个百分点,再加上0.5—0.6个百分点的进出口带动,以及价格涨幅因素,2018年中国的GDP增速有可能达到8%,但绝不会低于7%。政府提出的6.5%左右的目标,显然给一些经济突发事件留有了充分余地。

 

同时,我们还可以看到,2018年的赤字率拟按2.6%安排,比去年预算低0.4个百分点。中国政府的债务水平,不但没有加速提高,反而出现了增速下降的趋势。

 

因此,没有必要唱什么赞歌。中国的决策层,比那些纸上谈兵的所谓经济学家们,更加清楚一定增长速度,对于整个经济发展的重要性

 

从国内经济看,2018年将是个平安年,中国股民可以踏踏实实地炒股,没有重大做空风险。

 

 


TOP3:2018股市不差钱

——货币政策既不放水 也不紧缩

 此次两会政府工作报告中,对于货币政策,没有采用任何适度从紧的表述,而是采用了稳健中性这个词。

 

尽管,2018年广义货币M2增速呈下降趋势。因此,有人担心货币紧缩,市场资金紧张,股市将上涨乏力。

 

但是,这只能理解为,货币供应大水漫灌方式的结束。自由放任的市场经济和单纯货币调控已经宣告失败,更多的政策型调控和更为灵活的货币工具的应用,已经将大水漫灌货币供应方式,改变为滴灌的方式。

 

通过,差别化准备金、差异化信贷等政策,引导资金更多投向小微企业、三农和贫困地区,更好服务实体经济。

 

就在两会召开之际,我们看到,坏账拨备覆盖率已经悄然从过去的150%调整到了120%150%。贷款拨备比也由之前的2.5%调整为1.5%2.5%

 

这些都是非常大的调整,对于银行提高利润,释放资金有着非常大的刺激作用。

 

因此,2018年我们将不用担心货币供应上的明松实紧,真正出现的将是更加明显的二八分化,银行根本不差钱,好的企业真有钱。而大量炒作资金和垃圾股真是日子不太好过。

 

 


TOP4:科技创新有钱来或加速上市

——科技股大发展 资本市场将迎来实质利好

 2018年还是科技创新概念股大发展的一年。如果之前,更多的只是资金和概念的炒作。大量科技企业只见政策响,不见钱下来

 

那么,今后大量的资金和金融支持将涌入科技研发领域。国家将不仅设立国家融资担保基金,支持优质创新型企业上市融资,而且还将对创业投资、天使投资的税收优惠政策试点扩大到全国范围。

 

过去五年,中国全社会研发投入年均增长11%,规模跃居世界第二位。未来五年,这个水平将继续大幅提升。尤其是独角兽加速上市,资本市场迎来实质利好。

 

按照目前证监会的消息,将鼓励互联网、智能制造、生物医药、生态环保等四类新行业中的企业实行即报即审上市,继续推进创新驱动经济发展我们将尽量避免出现“BAT”出走这样的尴尬与遗憾。

 

同时,能否避免第二个乐视的出现,也构成了对中国政策监管和股民的考验。

 

 


TOP5:减税减负1.1万亿

——重点利好制造、运输业

 随着美国的减税政策被炒得火热,中国的企业税负,一直成为诟病的对象。然而,美国的减税只是一个意向,而中国的减税却实实在在。

 

随着中国废除了66年的营业税,推广增值税。据说我们过去5年已经累计减税超过2万亿元。此外,加上采取小微企业税收优惠、清理各种收费等措施,共减轻市场主体负担3万多亿元。

 

据说,随着增值税三档并两档的调整,以及重点降低制造业、交通运输等行业税率、提高小规模纳税人年销售额标准,减轻非税负担。这四项减税降费政策,2018年一年,中国企业将减轻负担1.1万多亿元。

 

真是不说不知道,政府一说吓一跳。中国的减税可比特朗普的减税大方多了。2018年,促进实体经济转型升级,激发市场活力,这将不再是一句空话。1.1万亿的政府让利,让我们切实看到了政府发展实体经济的诚意。

 

此外,我们也衷心的祝愿,1.1万亿的减税能够反映在上市公司的财务报表中,祝愿我们的制造业和交通运输板块在2018年有个比较好的表现。

 

 

 


TOP6:医疗、养老、教育、住房投入大幅增加

——大消费启动 有钱好办事

 2017年消费占GDP比重已经上升至58%,占有半壁江山。然而,其中真正属于居民消费的还尚不足半数。所谓的消费升级还仅仅局限于不足10%的中高收入阶层。大消费时代的到来还面临着内需难以启动的尴尬。

 

真正阻碍大众消费升级的主要原因一是中低层民众收入增加缓慢,二是大量的公共服务类产品供应不足,医疗、养老、教育、住房,犹如四座大山压在民众身上,严重阻碍中国消费潜力释放,严重制约了中国的消费升级进程。

 

可谓痛定思痛,此次两会终于意识到光喊口号,不给钱是不行的。此次“两会政府工作报告中提出,优化财政支出结构,提高财政支出的公共性、普惠性,加大对三大攻坚战的支持的口号。

 

在重新调整,确定中央和地方财事支出比例,加大中央财务支出的基础上,2018年全国财政支出规模进一步加大,达到21万亿元。中央对地方一般性转移支付增长10.9%,以增强地方,特别是中西部地区财力。

 

在教育方面,政府教育投入继续维持在占GDP4%的水平9年义务教育基础上,中国将普及高中教育,同时,推动城乡义务教育一体化发展,教育投入继续向困难地区和薄弱环节倾斜。

 

在医疗方面,实施健康中国战略。提高基本医保和大病保险保障水平,居民基本医保人均财政补助标准再增加40元,一半用于大病保险扩大跨省异地就医直接结算范围,把基层医院和外出农民工、外来就业创业人员等全部纳入。

 

在养老方面,将建立统一的城乡居民基本养老、医疗保险制度;实现机关事业单位和企业养老保险制度并轨。继续实施划转部分国有资本充实社保基金方案。10%的国有股权分红将为社保提供庞大的资本后盾,每年将有近万亿国有股权充实养老资金。

 

最后,在住房方面。目前不仅采取了利用农村建设用地建设租赁住房”“企业空闲土地开发的改革,而且进一步加大了政府投入。2018政府保障住房新开工就达580万套,并将外来务工人员也纳入了保障范围。

 

自古有钱好办事,政府大规模的民生投入,是解决民生困局的根本之道,是老百姓敢于消费、乐于消费的根本保障。随着,民生和住房压力的缓解,真正的大消费时代将逐步启动,并且养老、医疗、教育,作为主要的服务类产品,也将成为2018年资本追逐的对象。

 

 TOP7  新兴产业排队吃果果

——选好目标 长期持有最省心

 

所谓,女怕嫁错郎,男怕选错行,看准行业发展,瞄准行业龙头,发现潜力股,就成为了长期炒股、投资的首要问题。

 

然而,此次两会,实际上就为大家透露了下一步国家重点发展的产业、行业。并且生怕大家看不懂,在政府工作报告中,李克强总理几乎是用点名的方式,给大家列举了出来 ——集成电路、第五代移动通信、飞机发动机、新能源汽车、新材料等产业;重大短板装备专项工程,以及工业互联网平台,这些将成为未来中国产业的发展重点。

 

此外,中国还将实施大数据发展行动在医疗、养老、教育、文化、体育等多领域推进互联网+”。同时,大力发展以电子商务、现代物流为基础的互联网+农业从而与农村新型集体股份制改革相配套,加强对于小农户的社会化整合。

 

据笔者所知,目前除了相信运营商外,被点名的行业都开始弹冠相庆,今后国家的信贷,税收,科研资金都开始更为集中的向这些行业倾斜。

 

如果说,之前我们对于科技创新,新兴产业还不太清楚,国家也处于广种薄收的阶段,那么下一阶段,政府已经开始看清了方向,资金也将慢慢集中在这些产业之上作为中小股民,只要选好目标长期持有,不折腾,一定能省心、省力地分享到国家进步的成果。

 


 

TOP8:供给侧被强调

——“煤飞色舞资源价格仍看涨

 

相比于新兴产业排队吃果果的行情,传统产业也并非没有机会。2018年供给侧改革,三去一降一补仍将继续推进。2018年将再压减钢铁产能3000万吨左右,退出煤炭产能1.5亿吨左右,淘汰关停不达标的30万千瓦以下煤电机组,同时,加快消化粮食库存。

 

这个产能削减力度,一点也不比前五年来的逊色。2018年,通过供给侧改革,抬升基础性资源价格,淘汰落后产能,刺激经济发展的政策依然会持续。煤飞色舞的行情将出现,资源价格仍将看涨。除水泥外,钢铁、有色、化工、能源等企业依然将赚得盆满钵满。

 

同时,在加快新旧发展动能接续转换过程中,大数据、云计算、物联网的广泛应用,也将令传统产业深刻重塑。

 

然而,我们也看到了更多的变化。一度与供给侧改革齐名的混合所有制改革,在此次“两会政府工作报告中反而遭到冷落,只敷衍的提及过一次。显然,政策已经发生了变化,下一步政府将更强调国有企业的优化重组和央企股份制改革,民资进入国有领域将不是资本关注的主流。

 

 

本年度最实惠的改革

——个税起征点再提高,专项抵扣开先河

 

最后,我们不得不提此次两会政府工作报告中,最大的一个亮点——提高个人所得税起征点,增加子女教育、大病医疗等专项费用扣除。

 

这将是本年度最实惠的一项改革。我国目前真正缴纳个人所得税的人数其实并不多,而且大都集中在工薪阶层,尤其是中高收入的打工者,承担了将近70%以上的个人所得税。而真正的有钱人、大老板则十分容易将个人所得纳入,企业的利润和支出。

 

更关键的是,对于普通工薪阶层个人的征税,往往采用一刀切的政策,而没有考虑个人、家庭的实际支出情况。是否家中有老人需要赡养,是否有多个子女需要照顾,是否有病人,是否承担房贷。这些实际情况统统不予考虑。可以说我们的个人所得税,从某种程度上来说,更倾向于劫贫济富,而不是缩小收入分配差距。

 

因此,此次对于个人所得税的改革就显得尤为重要,不仅是钱的问题,更是一个执政理念转变的体现。

 

下一步,在共同富裕和发展实体经济的思想指导下,针对工薪阶层、针对百姓消费和产业生产的税收将逐步减少,而针对资本利得、房地产、金融盈利,以及大额遗产的税收将逐步增加开征。

 

2018,春天的脚步近了。一切都像刚睡醒的样子,欣欣然张开了眼。带着对新世界的期望,带着对生活的喜爱。一切变化,让我们拭目以待。


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于小龙

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