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千万别乱碰这种投资(一)

黄金 保证金 杠杆 白银        |  2016-09-28阅读次数(158)独特投资方法

2014年1月9日,北京


亲爱的自由人:

警告!请看到这篇文章的读者们,千万不要做任何资产“保证金”形式的投资!包括贵金属、股票、期货、外汇。

如果你没听说过此类投资,听我讲完你就明白了。

如果你已经接触到这类投资并有兴趣参与,请立刻马上停止并听我讲完下面的事情再做决定!

如果你已经将资金投入到此类投资中,请不要乱动,确保保证本金不要损失的情况下听我讲完下面的事情再说!

因为如果你已经像下面这位读者一样遭遇了“不幸”,一切就都晚了……


今天我读到这样一封邮件,顿时咬牙切齿,为这位读者不平!

我甚至有些自责,因为我一直有计划写一篇关于这类投资的文章,早就想警示大家不要轻易参与,可惜一直迟迟没有写!

首先声明,如果你在任何保证金交易市场中是老手,有自己适用的交易策略并且能做到十年如一日的稳定收益,那么你可以关掉这篇文章不用再往下看了。
我写此文不是让所有人都不要做这种投资,而是为了告诫那些对这个领域一无所知的无辜投资者们,不要在“手无寸铁”的情况下贸然进入这个领域,避免不必要的损失。因为这类保证金交易的杀伤力远比股市要大得多。


我这就解释为什么。

金融市场中有这么一种玩法,能让投资者手中的钱放大许多倍去进行投资,这样一来,投资者能支配的资金量就大了,从而赚的钱也就多了。

比如,阿川和阿翔两个人,每人都有1万元,同时将各自的1万元全部买了同一只股票。一年后,这支股票上涨了20%。投资者阿翔获利20%,也就是赚了2千元,没错吧?但投资者阿川同样全部身家只有1万元,但他使用了这种“神奇”的金融手段,将自己的钱变成了10万元,也全部买入了这支股票,最终获利2万元。

同样是只有1万元初始资金的两个人,同样买入一支股票,持有同样的期限,收益率也一样,但阿川就的利润是阿翔赚的10倍!

为什么呢?因为阿川使用了这种“神奇”的金融工具,它叫做“保证金交易”,也叫做“杠杆”交易。

如此说来,这样一件“法宝”应该大规模推广普及才对啊!这么好的事,这么好的金融工具,怎么能不用呢!

然而我今天要跟你说的恰恰就是——千万不要轻易使用这种工具进行投资!

因为这种金融工具是一把“杀人不见血”的“双刃剑”。

怎么说呢?

细心的人可能已经发现,刚刚我举的例子中,用到了一个假设——“一年后,这支股票上涨了20%”。但市场是不确定的,股票下跌的可能性是完全存在的。那么我们来看看,如果把这个假设改成“一年后,这支股票下跌了20%”,整个状况会变得多么不一样。

阿川和阿翔同样每人只有1万元,同样买入同一只股票,买入时间和卖出时间完全相同,我们只改变一个假设:一年后,这支股票下跌了20%。这时,阿翔手中价值1万元的股票,下跌20%后,变成8000元——阿翔的资产亏损了2000元。但阿川则是利用“保证金杠杆”的交易手段,将自己的资金从1万元变成10万元,并且全部买入这支股票的。当股票下跌20%后,阿川手中的10万元资产变成了8万元,这时阿川的亏损额达到了2万元——亏损额度是阿翔的10倍!不要忘了,阿川自己从腰包里拿出的初始资金总共才1万元,他却亏了2万元。相当于他自己的本金一分不剩之后,还欠下了1万元的债。

这就是“双刃剑”的效果。使用这把“双刃剑”,赚钱的时候赚的更多,亏钱的时候同样亏得更惨。#当然我举的例子比较极端,为的是让大家更清晰地理解。#

你先不用管阿川是怎么把1万元资金变成10万元的,你也不用管阿川多亏的那1万元是谁的钱,总之,这个道理你必须明白:使用保证金杠杆交易,需要你具备高度的专业性,具备系统的风险管理策略,和雄厚的资金储备,以及良好的心理素质,否则,我奉劝你离这个东西愈远愈好。

那么,我们来理顺一下,上面这位读者因为“炒白银”而遭受重大损失,到底是怎么回事?

这句话挺耳熟吧?原话是古希腊科学家阿基米德说的:“给我一个支点,我可以撬动地球。”

伟大的阿基米德用这句话说明了“杠杆原理”的巨大作用。我们都知道,只要有一个支点和一个足够长的“杠杆”,我们确实可以撬动所有东西,包括地球。

在金融市场上,也有这么一个“杠杆”,只要这根“杠杆”足够“长”,就可以撬动资本市场里的巨大资产。这种“杠杆式”交易也被称作“保证金交易”,目前被广泛运用在贵金属、期货、外汇投资中,而我国股票市场刚推出的“融资融券”业务,也是保证金交易的“近亲”,原理上都是一样的,只是监管力度大一些。

所谓的保证金杠杆交易,就是你将一部分资金存入自己的投资账户,作为保证金,而你的券商或交易平台则按照比例“借”给你一定的附加资金去做投资。比如你将1万元存入投资账户作为保证金,券商以1:10的杠杆率将你的资金变成10万元。然后你再用这10万元去投资。当然,券商是不会允许你把他们“借”给你的钱亏掉的,账户亏损到了某个临界值,你的交易就会被自动平仓,来保护他们给你账户里填的资金。#这个临界值还有一系列复杂的算法,到了某个位置就会提醒你补仓,或强制平仓等,这里就不展开了#

然而,他们的钱是有保障了,你的钱却因为这种杠杆效应而被处在了危险境地。总资金量大了,手里的头寸(持有的资产数量)就大了,股票或其他资产价格的涨跌对你的资金产生的作用也就大了。说白了,“杠杆”交易让你的资金小船,放到了波涛汹涌的大海里,风险徒增了N倍。

所以,如果你连平常买普通股票时的风险都不知道如何控制,那么请你不要考虑使用这种投资方式投资任何资产,包括股票、贵金属、期货、外汇等等。
 

说实话,如果风险只有这样的话,其实我们大可放开了试试,只要控制好仓位,严格止损,还是可以的嘛。但事实上,这种交易不是你懂得控制风险就行的,问题远比你想的复杂得多。
这些“脏”事要说起来三天三夜也讲不完,所以我们先就上面那位读者所说的“炒白银”这件事来讲,他到底是怎么把钱亏没还“欠一屁股债”的。

目前国内有很多炒黄金白银的金融机构,大大小小不计其数,你很难辨别它们的可信度和资质。它们通常以一些丰厚的潜在利润和便捷的交易过程作为“诱饵”,来鼓励投资者放入资金。
相信这位读者就是被“诱惑”了一把。我不知道这位读者叫什么,暂时还用阿川代替吧。

阿川最近听说有一种投资方式可以炒白银,可以使用50倍的杠杆,1万变50万,获利速度超快,而且晚上下班的时间也可以炒(因为国际商品市场是24小时交易的),比股票方便多了……更何况,我还可以卖空,即使价格下跌的时候,只要我卖空,同样可以赚到钱,多好!

于是阿川想碰碰运气,拿出了1万元,开了户办了手续,开始交易。

然而,阿川没想到的是,白银的价格波动这么大,刚刚下了一单,没几分钟的功夫就亏了好几千,这心脏受不了啊!于是赶紧平仓了。阿川不明白为什么,明明价格波动只有十几个点,为什么自己的账户几百几千的亏?

当然了,1:50的杠杆率,阿川每交易一手,就相当于50手的资金在市场中波动,而阿川自己的本金只有1万元,能承受的了才怪。而且,每交易一次,还要交一部分手续费,获利更加困难。加上阿川没有交易经验,不懂得分析行情,根本无从判断下一秒价格到底会涨还是会跌……

但是阿川不甘心,觉得一定得把这几千块钱赚回来,否则也太吃亏了。

然而,我们来看看这为什么是一件几乎不可完成的任务。


上面这个表格,几个简单的算数结果一目了然地说明了为什么这是一件“几乎不可能完成的任务”。因为一旦开始亏损,那么你就需要盈利更大的百分比来把亏掉的钱赚回来,因为只要你亏损,你的本金就在减小,本金减小意味着可掌控的总资金变少,你获利时的幅度也就比当初亏损时要小,赚的就慢。

所以,除非你每次出手都盈利,否则,一旦亏损,就陷入了漩涡,而且,亏得越多,这个“窟窿”就越大,越难填补,久而久之,就无力回天了。

在这个过程中,这些炒金银的金融机构还会为投资者提供一些“喊单”、“超短线炒作教程”等服务。不明白的投资者会认为只要运用几根指标趋势线就能准确判断价格波动,并且开始“超短线”炒作了。但实际上却中了他们的“圈套”。因为交易的越多,亏损的概率越大,机构赚的手续费也就越多。所以,这些机构千方百计让投资者尽量多地交易,目的非常清楚。

想必这就是上面这位读者将存款全部亏完的大致经历。我还没有回复这位读者的邮件,没有询问过他投资过程中的细节,但我知道事实八九不离十。

 

是的,还没完。

这位读者的遭遇不完全是简单的不会控制风险、不了解杠杆原理的危险性造成的,也不仅仅是这些炒白银的金融机构收的手续费太多。里面还有很多“外人”不知道的事情,下期我会接着讲,让你一睹这些黑暗的内幕……

请看下期文章《千万别乱碰这种投资(二)》。


 
向自由更进一步,

王凤鸣
《财务自由人》

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