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央行这个“精明人”做了件“蠢事”

央行 货币 降准 印钞 通胀 债务        |  2016-09-29阅读次数(95)独特投资方法

2015年2月13日,北京

亲爱的自由人:

记得我看过一部科幻电影,实在记不得名字了,内容说的是人类研制出了超级智能的机器人系统,这个强大的系统能够根据现在世界的细微发展和变化来推测未来世界的样子,并且肩负着一个重大的使命——保卫人类的绝对利益。

然后,就在整个世界迅猛发展的时候,机器人系统却调动全世界的机器人蓄谋了一场“造反”,把世界上所有的人类都关在屋子里,不能出门,不能做日常的工作。

这一切看起来都极其荒谬,既然机器人系统被设定成必须为人类的绝对利益而战,机器人又为什么与人作对呢?

电影的最后,机器人系统说了一段让我十分震惊且刻骨铭心的话,大致含义是:

这么做完全是为了人类好,因为我们发觉,人类目前的所作所为,是在进行慢性的自我毁灭,每一天人类都在朝着自我毁灭更进一步,如果世界继续朝着人类的想法继续发展下去,人类最终将会灭亡,所以我们必须阻止人类残害自己,我们是为了保卫人类的绝对利益而战。

不知道你听完这段话会有什么感受,但我脑海中浮现的是人们对自然生态系统的肆意破坏,以及人类在试图发展经济时所作出的一系列的“蠢事”。



人们总是这样,每一个看似“精明”的决定,一旦放到宏观层面上,就变得显得有些“愚蠢”。

就在上周,中国就发生了这样一件“看似精明”的事:
 
中国央行决定从2月5日起,将存金融机构人民币存款准备金率下调0.5%。
另外又对小微企业、三农及重大水利工程实施了额外的0.5%定向降准。

先科普一下这条新闻到底是啥意思:(如果你明白可以直接跳过看下文)

存款准备金率是央行规定的,每家银行有100块钱存款只能用80块,用来放贷或者做其他用,而剩下的20块钱留在银行不能动,否则存款全都拿去用了,有人来取钱给不出钱就糟糕了。这20块钱就叫存款准备金,也可以说是20%的存款准备金率。而就在2月4号,央妈开口了,将20%的存款准备金率调低到19.5%。

所以,下调存款准备金率,实际上是在“放水”——按规定必须要放在银行不能动的钱减少了,流到外面去的钱就多了。这样做的目的就是为了让市场上的人民币增加。

定向降准又是啥意思?

除了这下调的0.5%之外,还有附加的“定向降准”,相当于给某些特殊需要扶持的地方开点“小灶”。意思是说,在这0.5%的基础之上,再给那些迫切需要资金来发展的企业或工程,再额外下调0.5%。比如说,一些符合标准的小微企业、三农企业和重大水利工程,需要到银行贷款,银行可以贷给他们的钱就多了1%。

不要小看这0.5%和1%,这已经是超出所有人预期的“大放水”了。换句话说,这次降准所能释放出的钱大概有将近9000亿元人民币。

当然,央行这样做肯定是有其原因,但我说这是“看似精明”的一件“蠢事”,也是有原因的……

 


说到降息、降准,大家第一个想到的就是经济疲软。也确实只有经济疲软的时候才需要降息和降准,否则各行各业发展的欣欣向荣,才不会缺钱。

所以,在获知降准的消息后,大家纷纷回顾了一下我国今年的经济状况(其实就是1月份的经济状况)。回顾后,大家都觉得降准简直是最明智的选择——1月份的经济状况可以用四个字来形容——惨不忍睹。

总之,各类经济指数(包括采购经理人指数PMI、工业企业利润数据、服务业PMI指数、CPI指数、房地产销售数据等等一系列经济指数)全部下滑的异常地惨重。尤其是PMI指数,已经跌破了50%的分水岭——这在我国中央控制经济的大环境下简直不能忍!照这么下去还怎么保证7%的GDP增长?

还有一个原因,市场也猜测是因为近期有两批共44家的IPO新股上市。每次新股上市都会吸引一部分二级市场中的资金涌入一级市场(大家都爱打新股),而新股上市本身也是需要大量资金支持的,在年关将至的这个节骨眼上,大家都缺钱,为了不让IPO对股票市场造成太大影响,选择在这个时候宣布降准。

然而,以上的说法都是从我国内部经济需求的角度得出的。人类在为自己着想的时候,永远都是精明的。但是,一旦我们把这件事上升到一种高度,从更大的宏观层面去看的话,你会看到另外一个样子……

 


事实上,在我们这个世界上,每分每秒都进行着很多看不见摸不着的没有硝烟的战争。

你也许认同这句话,但你绝对想象不到这些没有硝烟的战争有多么激烈——就在2015年这一个半月以来,全世界已经有17个国家的央行进行了各种形式的货币宽松政策,其中包括:澳大利亚、加拿大、印度、埃及、巴基斯坦、秘鲁、俄罗斯、土耳其……还有前段时间刚刚宣布进行Q       E的欧洲央行,等等等等。当然,现在又加了一个中国。

你见过这么多个国家,在短短的一个多月的时间内纷纷将本国货币放量吗?反正我是没见过……2015年一到,大家都开始恐慌性地实施货币政策,好像有什么可怕的事情要发生似的……

美国最大的第三方独立投资研究中心出版的一份电子刊物Stansberry Digest连续几天大篇幅谈论此事,并用巨大的标题写着:“货币战争正在爆发”、“中国正式加入货币战争”……


 
你可能感受不到,但不可否认的是,真正的世界各国的“货币战争”确确实实正在火热地进行当中。每个国家都面临着一种“囚徒困境”,想要从别国手中赚更多的钱,压低本国货币是提升出口竞争力的最快捷的手段。在别的国家已经先行“出招”后,自己如果不“接招”,只有等死的份儿。中国此次降准也是迫不得已的“接招”。

而且,不是你看不到听不到就不会受到影响,这种形式的“战争”,会实实在在地影响到我们每一个人。

事实上,现在正在发生的各国“货币战”真的算是一种“咎由自取”。

回想200年前,各国货币还与黄金挂钩的时候,因为发行货币需要有一定的黄金储备,无论是欧洲各国货币还是美元,都非常非常稳定。没有一个国家发生过通货膨胀,也没有一个国家发生经济衰退。而各国的经济发展都随着工业化革命而飞速前进。#对比现在某些主流专家们提出的所谓“必须保证物价稳步上涨才能确保经济不陷入通缩”的言论,我只能像文晞老师说的那样——当做某人放了一个晴天霹雳的屁。#

但是,人类的贪婪是无止境的。

各国政府不甘心受到黄金储备量的束缚,最终纷纷与黄金脱钩了。从此,世界上所有的货币都与商品无关了。货币不再是商品,不再代表黄金,而变成了政府印出来的纸。而这张纸就是国家给人们打的一张白条,变成了国家的债务,而人们就成了政府的债权人。我们手中握着的货币,只是各国政府印出来的一种债务凭证。#关于这点,我在文章《你是债主,你全家都是债主》中解释得非常详细而又通俗易懂,欢迎阅读。#

至今,任何货币的发行背后都没有真实的黄金作为抵押。我们接受现在政府发行的货币只是因为我们信任政府的支付能力。当然,政府因为有权利印刷钞票,支付能力几乎是100%的。

但相较于我们的信任,各国政府却把印钞的权利当做敛财的手段——别人不能印,只有政府能印,印出来就能花,等于天上掉下来的钱,想印多少就印多少。而印多了,自然就通货膨胀了,人们手中的货币购买力就下降了,所以我们总说通货膨胀是政府的一种变相税收。这就好比,需要钱了就打白条,还不起就继续打。而这笔债是永远不需要还,也永远还不完的。

在这种近似于“剥夺”的手段的同时,不断告诉自己的国民,国家需要通过一些所谓的“宏观调控”来使经济发展处在最好的水平,这样大家都会越来越富裕……但事实是,自从货币与黄金脱钩的那天起,全世界都陷入了债务的无底洞,每个国家印出的数不尽的钞票,每张都代表着债务。而且,没有一个国家能逃脱这个无底洞,我们所面临的只有等到全球货币超发引来的全球恶性通胀——世界货币灾难之后,重新建立起世界货币体系,才能重生。而现在,我们每一天都在往这个无底洞里面深陷一寸。

而这次中国央行降准,就是发行货币的一种形式。虽然看上去只是把现有的货币释放出来,但因为释放出来的货币流到市场上是有“乘数效应”的,也就是说,释放出来的钱流到市场上会多出来好几倍的。而多出来的这好几倍的钞票,就是央行印出来的。

所以,对于中国的此次降准,微观上看是对本国经济的提振手段,看似精明。但宏观上看,也是人类往自己棺材上加的又一颗钉子。

 


真别以为我危言耸听,举个例子你就懂了:

任何资产本身都是要有价值的,包括你手里握着的资金。你把资金放在银行里或者购买政府的国债,虽然少,但也能产生一定的利息。而这个利息,就相当于一国货币的价值。

而现在,包括德国、丹麦、荷兰、奥地利、瑞典、芬兰、法国、比利时、和瑞士在内的九个主要主权国家的国债全部为负收益。根据华尔街日报的调查数据,全世界已经有16%的主权政府债券的收益率为负了。意思就是,你买入这些国家的国债,最后得到的真实收益是小于0的——反而还亏了。

说白了,现在已经有很多国家的货币本身的价值已经为负了。#这不,最近苹果公司正合计着发行瑞士法郎的债券,因为实在是太便宜了。#

试想一下,当人们需要自己掏腰包贴钱才能持有全世界最安全的资产时,全球经济将会如何?你我的生活将会是怎样的?难道人类真的要靠电影里那种强大的智能系统来阻止我们走向深渊吗?
这些问题我留给你,请来信告诉我你是怎么看待这个问题的,期待与您交流……
 
向自由更进一步,

王凤鸣
《财务自由人》

附言:如果您对此有任何疑问、困惑、不满、建议等,请不要迟疑,马上发邮件告诉我。或者您在我们的帮助下获得了投资收益、积攒了投资知识和理念,也请发邮件告诉我,我会真心为您感到高兴,这是我的动力。邮箱地址:wfm@gupiaofenxi.com.cn

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