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股市“弯道”就这样夺去了一条鲜活生命

资产配置 风险管理 仓位管理 全仓中车 跳楼自杀       |  2016-09-29阅读次数(305)独特投资方法

2015年6月17日,北京

亲爱的自由人:

前些天我看到一则令我又震惊又意料之中的新闻。

一位股民170万个人资产外加4倍融资全部买入中国中车(601766)这一支股票。经历了连续几天的下跌后,承受不起亏损,跳楼自杀。

看着他最后留下的话,我心里百感交集:

“离开这世界之前我只是想说,愿赌服输,本金170万加融资四倍,全仓中车,

没有埋怨谁,都怪我自己贪心,本想给家人一个安逸的生活,谁想输掉了所有,
别了,家人,我爱你们,我爱这个世界。”

这让我想到21年前,天才赛车手埃尔顿·塞纳在与车王舒马赫的对决中,因为弯道减速不足,以300公里的时速撞上了隔离墙,从此谢世。

市场在下跌或回调的时候,就像赛道上的弯道一样,稍有不慎就可以摧毁一条鲜活的生命——即便你是个天才。这就是资本市场的冷酷。

虽然这种事情不是第一次发生了,但我们好像从未彻底地反思过,这到底是为什么。

就这件事来看,有几处让我十分不理解的地方:

1. 对于散户来说,操作170万资金已经不是小数目了,为什么还要去融资(借钱投资)?

2. 融资炒股也就罢了,为什么要全部的钱只买一只股票?

3. 他的留言中提到想给家人一个安逸的生活,难道手握100多万资产的家庭依然无法过得安逸?

其实仔细想想,这几个问题我都曾和你聊到过。

关于第一个问题,融资和杠杆类的投资,我曾经十分严肃地劝诫过自由人读者们,千万不要碰这种投资。如果你没有足够的投资经验,没有足够的金融知识,没有足够的风险控制措施,更没有足够的后备资金,

盲目进行融资投资,就等于将自己现在和未来的资产置于十分危险的境地。

谁愿意把自己未来的收入流全部赌在今天的一次投资决策上?

关于第二个问题,把全部的资金都投入到一只股票上,显然没有做到合理的资产配置。这一点我也曾经详细地为你讲解过,为什么合理的资产配置能够大幅降低投资风险。任何一只股票都有下跌的时候,将全部身家砸在里面期望它上涨,无疑是赌徒心理。

尤其在大盘越涨越高的当下,系统性风险只增不减,你又怎么敢将致命的赌注下在一只股票上?

今天,来自美国最大的第三方投资咨询出版商Stansberry Research的投资专家Paul Mampilly将为你讲述如何在投资中进行正确合理的仓位管理,来最大程度上控制风险,避免不必要的损失。



亲爱的自由人:

只有认识到风险并能控制风险,才能在股市中实现丰厚的收益。

我一直都相信,投资其实就是一个是降低风险的过程。但是,每个专业投资者都必须掌握一个非常重要的投资工具。如果你想让自己的投资成果更上一层楼,你就必须掌握这个投资工具。

这个投资工具就是:正确管理你的投资仓位。

简单地来说,仓位管理是你投资策略中非常重要的一部分,它会帮助你决定你在某只股票上到底要投资多少钱。(如果你拿5000元来进行一项投资,那你的仓位就是5000元。)

当然,你也可以用百分比来表示一笔投资占你总资产的多少。假如你的投资账户有5万元资产,那么一笔5000元的投资就占了你10%的仓位。

仓位管理是基于投资组合多样化的理念的。关键是要找到最佳的平衡点。虽然你不可能像基金公司那样同时持有400只股票,但把所有的资产都下注到一只股票上对你来说也是灾难性的。

这件事比你想象中要重要得多。只要你进行合理的仓位管理,当下这一刻你就跟绝大多数投资者区分开了,你跟他们不同,你的投资组合得到了很大程度上的风险控制。

一般比较外行的投资者通常会将过大的资金投入到一到两只股票上去,抱着侥幸的心理试图大赚一笔。但如果这笔巨额的赌注失败了,就意味着他们要承受巨大的损失。#想想2007年股市大跌的时候,有多少人就是这样损失了全部的身家。#

专业投资者从来不将全部资产赌在一项投资上,他们通常会将资金分散到10项左右投资上。这样能让他们找到那个最适中的“风险/收益”平衡点。

我这里有一个专业投资者常用的诀窍,帮助你合理管控你的仓位,在规避巨大风险的同时还可以有足够的预期收益。那就是,确保投资组合中的任何一项投资都有机会让你赚钱,同时确保任何一项投资都不会让你破产。

换句话说,几只翻倍的股票会让你变得十分富有,但你不可能做到每次都选中那个会翻倍的股票。所以你必须确保千万不要把全部赌注都一次性用完。反之,每笔投资都投入较少的资金,其中一些投资可能不会暴涨,但另一些也许会让你收获巨大的收益。

#比如在2012年《中国梦财富地图》的会员读者们根据分析师彭韬源的推荐买入的乐普医疗,现在已经获利超过500%。以及2013年建议买入的苏宁云商,会员读者们也已经获利286%……#

现在,你要想抓住这些带来巨额收益的投资机会,唯一的办法就是合理管理你的仓位——投资足够的资金到每一只股票上以至于让它的上涨为你带来足够多的财富;同时不要在每一只股票上投资过多资金以至于它的下跌会让你破产。

如果你在一项投资中失败,损失了绝大部分财富或破产,那么你就没有机会再去享受那些会暴涨的投资了。

我自己的投资准则是,每一项投资不能占用超过我总资产的10%。这样无论任何一项投资彻底失败,我都不会受到重创,同时我的其他投资的回报还会弥补我的损失。

这是我用了25年的投资经验总结出来的仓位管理准则,到现在我已经使用了7年,我认为这是一项艺术……

如果你按照我的准则去做,不久的将来你的投资组合将会有大概10只股票,其中一些可能没什么作为,另一些会带来丰厚的收益,还有一些甚至会带来超乎想象的巨额收益……它们加在一起,你的平均收益一定会超过绝大多数投资者。

将自己的关注点从投资收益转到投资风险,这对于很多人来说是重大的转变。也是专业投资者和外行投资者的重要区别。希望你马上去看看你的投资组合,并从现在就开始合理规划你的资产配置和仓位管理。
祝你的投资成功!

Paul Mampilly

希望投资专家Paul Mampilly的建议对你有所帮助。

最后,我们还有一个问题没有讨论,就是文章开头我们讨论的三个问题中的最后一个:

3. 他的留言中提到想给家人一个安逸的生活,难道手握100多万资产的家庭依然无法过得安逸?

这位股民自己也说了,悲剧酿成的原因还是来源于自己的贪心。我想说的是,很多其他的悲剧也都来源于一个贪字。我们承认,贪念就藏在人性里面,难以克服。但我们也必须承认,人生就是一场心灵的修行,而去除贪念就是修行的必修课之一。

我们希望追求财务上的自由,追求的本质是自由。但贪婪却给我们的心和生活上了枷锁,跟自由无关。真的希望这样的悲剧别再发生,希望所有自由人获得真正意义上的自由。

向自由更进一步,

王凤鸣
《财务自由人》

附言:如果您对此有任何疑问、困惑、不满、建议等,请不要迟疑,马上发邮件告诉我。或者您在我们的帮助下获得了投资收益、积攒了投资知识和理念,也请发邮件告诉我,我会真心为您感到高兴,这是我的动力。邮箱地址:wfm@gupiaofenxi.com.cn

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