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如果你正在做这项投资,请马上停止!

石油 黄金 风险 杠杆 外汇 手续费 贵金属 做市商        |  2016-09-29阅读次数(108)独特投资方法

2015年11月25日,北京

亲爱的自由人:

在读者邮件中我经常被问到这种投资的可靠性。

在此呼吁看到这篇文章的读者们,千万不要做任何“保证金”形式的投资!包括贵金属、股票、期货、外汇、石油等。

如果你没听说过此类投资,听我讲完你就明白了。

如果你已经接触到这类投资并有兴趣参与,请立刻马上停止并听我讲完下面的事情再做决定!

如果你已经将资金投入到此类投资中,请不要乱动,确保本金不要损失的情况下听我讲完下面的事情再说!

因为如果你已经像下面这位读者一样遭遇了“不幸”,一切就都晚了……

若看不到图片请点击邮件最上方的“显示图片”

首先声明,如果你在任何保证金交易市场中是老手,有自己适用的交易策略并且能做到十年如一日的稳定收益,那么你可以关掉这篇文章不用再往下看了。
我写此文不是让所有人都不要做这种投资,而是为了告诫那些对这个领域一无所知的无辜投资者们,不要在“手无寸铁”的情况下贸然进入这个领域,避免不必要的损失。因为这类保证金交易的杀伤力远比股市要大得多。


我这就解释为什么。



金融市场中有这么一种玩法,能让投资者手中的钱放大许多倍去进行投资,这样一来,投资者能支配的资金量就大了,从而赚的钱也就多了。

比如,在正常情况下,你用10万元进行投资,价格上涨20%,你就赚了2万,价格下跌20%,你就亏了2万。

但是,在使用这种“保证金交易”时,你的资金被“杠杆效应”放大成100万元。这时价格上涨20%,你会赚20万,而价格下跌20%的时候,你就亏了20万。

这就是“双刃剑”的效果。使用这把“双刃剑”,赚钱的时候赚的更多,亏钱的时候同样亏得更惨。

总之,这个道理你必须明白:使用保证金杠杆交易,需要你具备高度的专业性,具备系统的风险管理策略,和雄厚的资金储备,以及良好的心理素质,否则,我奉劝你离这个东西越远愈好。

那么,我们来理顺一下,上面这位读者因为“炒白银”而遭受重大损失,到底是怎么回事?



这句话挺耳熟吧?原话是古希腊科学家阿基米德说的:“给我一个支点,我可以撬动地球。”

伟大的阿基米德用这句话说明了“杠杆原理”的巨大作用。我们都知道,只要有一个支点和一个足够长的“杠杆”,我们确实可以撬动所有东西,包括地球。

在金融市场上,也有这么一个“杠杆”,只要这根“杠杆”足够“长”,就可以撬动资本市场里的巨大资产。这种“杠杆式”交易也被称作“保证金交易”,目前被广泛运用在贵金属、期货、大宗商品、外汇投资中,而我国股票市场刚推出的“融资融券”业务,也是保证金交易的“近亲”,原理上都是一样的,只是监管力度大一些,杠杆倍数小一些。

所谓的保证金杠杆交易,就是你将一部分资金存入自己的投资账户,作为保证金,而你的券商或交易平台则按照比例“借”给你一定的附加资金去做投资。比如你将1万元存入投资账户作为保证金,券商以1:10的杠杆率将你的资金变成10万元。然后你再用这10万元去投资。当然,券商是不会允许你把他们“借”给你的钱亏掉的,账户亏损到了某个临界值,你的交易就会被自动平仓,来保护他们给你账户里填的资金。#这个临界值还有一系列复杂的算法,到了某个位置就会提醒你补仓,或强制平仓等,这里就不展开了#

然而,他们的钱是有保障了,你的钱却因为这种杠杆效应而被处在了危险境地。总资金量大了,手里的头寸(持有的资产数量)就大了,资产价格的涨跌对你的资金产生的作用也就大了。说白了,“杠杆”交易让你的资金小船,放到了波涛汹涌的大海里,风险徒增了数倍。

所以,如果你连平常买普通股票时的风险都不知道如何控制,那么请你不要考虑使用这种投资方式。



说实话,如果风险只有这样的话,其实我们大可放开了试试,只要控制好仓位,严格止损,还是可以的嘛。但事实上,这种交易不是你懂得控制风险就行的,问题远比你想的复杂得多。

目前国内有很多炒黄金白银的金融机构,大大小小不计其数,你很难辨别它们的可信度和资质。它们通常以一些丰厚的潜在利润和便捷的交易过程作为“诱饵”,来鼓励投资者放入资金。

相信这位读者就是被“诱惑”了一把。我不知道这位读者叫什么,暂时用“阿川”代替吧。

阿川最近听说有一种投资方式可以炒白银,可以使用50倍的杠杆,1万变50万,获利速度超快,而且晚上下班的时间也可以炒(因为国际商品市场是24小时交易的),比股票方便多了……更何况,我还可以卖空,即使价格下跌的时候,只要我卖空,同样可以赚到钱,多好!

于是阿川想碰碰运气,拿出了1万元,开了户办了手续,开始交易。

然而,阿川没想到的是,白银的价格波动这么大,刚刚下了一单,没几分钟的功夫就亏了好几千,这心脏受不了啊!于是赶紧平仓了。阿川不明白为什么,明明价格波动只有十几个点,为什么自己的账户几百几千的亏?

当然了,1:50的杠杆率,阿川每交易一手,就相当于50手的资金在市场中波动,而阿川自己的本金只有1万元,能承受的了才怪。而且,每交易一次,还要交一部分手续费,获利更加困难。加上阿川没有交易经验,不懂得分析行情,根本无从判断下一秒价格到底会涨还是会跌……

在这个过程中,这些交易平台还会为投资者提供一些“喊单”、“超短线炒作教程”等服务。不明白的投资者会认为只要运用几根指标趋势线就能准确判断价格波动,并且开始“超短线”炒作了。但实际上却中了他们的“圈套”。因为交易的越多,亏损的概率越大,机构赚的手续费也就越多。所以,这些机构千方百计让投资者尽量多地交易,目的非常清楚。



我给这位读者回复了邮件。很快我收到了他的回复:

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说实话我很佩服他的意志力,在这种情况下依然能鼓起勇气面对。在此继续祝他越来越好。

然而,对于其他人来说,这是个不得不重视的问题,这样“害人”不浅的东西,我们必须对他认识透彻一些,让你具备识别它的能力,以后它披着羊皮你也能认得出。

这里面还有很多“外人”不知道的事情,我们这就来一睹这些黑暗的内幕……



首先,世界上有很多投资品种的交易市场,比如贵金属(黄金白银)市场、石油市场、大宗商品市场、外汇市场等。投资者们在这些市场里进行交易。

为投资者提供这样一个交易场所的机构叫做“做市商”,它们通常是大型金融机构,受各自国家的金融体系监管。而且它们拥有交易商品的定价权。比如,世界上有几大黄金做市商,每天会在一起碰头协定黄金和白银的开盘价格。拥有如此重要的世界商品的定价权,可想而知背后也免不了有某些国家的政府身影在内,比如美帝,你懂得……所以不要天真地以为这些重要的商品价格波动完全由市场决定。这对投资者来说极为不公,却没处说理。

而这些做市商理论上的盈利来源来自交易者每次交易时的“点差”。比如你到我这买一盎司黄金,我以1000美金卖给你,但如果你将黄金卖给我,我则以999元美金从你那里买来一盎司黄金。中间这1美金就是做市商赚取的“点差”(Spread)。这些点差是浮动的,在金银价格波动较大的时候,点差会放大,反之缩小。总之,只要有人交易,做市商就赚钱。

然而,这些做市商除了理论上的盈利来源外,还有另一种“额外”的盈利来源。叫做“对赌”。

跟股票不同的是,在这些做市商开的交易场里交易金银,并不是用你的钱真正买了一些股票,你用钱换来的不过是显示在屏幕上的一串数字,你无法用花出去的钱真正兑换回来等额的真金白银,你只是在跟做市商玩一场游戏。这游戏的名字就叫“对赌”。

这跟真正的赌场并无本质上的区别,只要你赚钱了,做市商就亏钱,你亏钱了,亏的那部分就被做市商赚去了,就这么简单。所以本质上你在用你那少的可怜的资金跟大财团进行对抗,他们会千方百计让你输,所运用的手段也极为卑劣,比如在交易软件上做手脚、滑点、延时成交、窥看你的止损单或限价单等等……

别觉得荒唐,请相信我,金融市场中最不缺的就是这些肮脏的内幕。

虽然每个做市商都受自己本地金融监管的约束,但随着这个市场规模不断扩大(每天全世界金银交易量达到几万亿美金),也滋生出了很多不守规矩的做市商,它们会专门找那些监管不严的国家和地区离岸注册,以逃避监管,然后利用各种手段将自己的交易平台推广出去,发展很多代理商协助宣传,再给代理商一部分佣金。在有了客户之后,想方设法把客户账户里的钱变成自己的。

有经验的交易者应该深有体会,操作交易过程中,很多时候会有下单延迟、平仓延迟的情况,在行情较大的时候,更是迟迟无法成交,更严重的情况是,明明看到自己是盈利的时候点击平仓,系统会一直推迟到你亏钱了再成交。或者价格波动剧烈的时候,下单时的价格跟真实成交的价格相差甚远……等等。这些小动作普通的没有经验的投资者是无从发觉的。

我之所以了解这些内幕,是因为我亲身经历过,实地考察过。前些年,很多这样的做市商被拦在大陆门外——香港。在香港那寸土寸金的狭窄的写字楼里,坐着一排排的交易员,大批处理来自交易者的订单。这些交易员的职责只有一个——保证做市商整体上不要亏钱。而他们赚到的钱,每一分都是投资者腰包里抽出的钞票。

当然,我说的都是些极端的情况,一些“黑平台”常用的把戏,较大的正规做市商并不敢过于放肆。但话又说回来,归根结底本质上还是一场对赌的游戏罢了,从概率上来讲投资者就没有什么胜算。而且,没有几个投资者真的懂得分辨哪些平台正规哪些不正规。

之所以还会有这么多人愿意去交易,是因为诱惑太大,人们的投机心理太强,觉得用1万元能换来10万元的投资力度,有机会瞬间赚到很多钱,干嘛不搏一搏?有些做市商还干脆放出1:500、1:1000的杠杆率来诱惑投资者。你想,你拿出1万元,却能做1000万的投资,岂不美哉?不了解其本质的人们单被这一点吸引就已经没有理智可言了。但现实很残酷。你虽然有机会“瞬间赚到很多钱”,但“瞬间亏掉很多钱”的几率更大。明白其中道理的人知道,别说1千万,哪怕给你一个亿也都不是你的,只会让你自己的本金亏得更快些罢了。

而近些年,这样的做市商已经“渗入”到国内,有些还已经变成了政府支持的机构,里面的事情就不好说了,但本质上其实都是一样的。

还有,除了做市商这个巨大的“吸血鬼”之外,下面还有无数“小蚊子”也在吸血。它们就是做市商下属的一些代理商,它们向投资者收取交易手续费,即使名义上不收手续费的代理商,也会吃做市商的“回扣”或“返点”,而这些回扣当然也是投资者身上拔下来的毛……这下投资者碗里可能连汤都不剩了。

这些代理商还有一个重要的任务,那就是指导投资者们进行尽量频繁的交易。他们甚至会为投资者举办一些讲座和培训,请“专人”来讲解如何寻找市场机会,怎么看图表进行技术分析等等……这些“服务”表面上看是在帮助投资者更好地赚钱,但实际上目的只有一个——给投资者提供尽量多的交易机会,激发他们交易的欲望,从而频频出手,他们好大把赚取手续费。

而这里就涉及一个概率的问题了,在这种市场上交易,交易次数越多,亏得越多,这几乎是绝对的,懂概率的朋友可以自己计算一下。因为有点差、手续费、税费、隔夜利息等费用存在,导致你每次交易都必须保证至少2:1甚至3:1的盈亏比(意思是平均每次交易要赚2到3块钱,亏却平均每次只能亏1块钱),这样长期下来你才能获利。而频繁交易意味着你不可能实现太大的利润,概率上来讲,你是必输无疑的。

所以,看到那位炒白银的朋友的情况,我一点也不惊讶,因为这个市场真的就是这样,况且白银的价格波动要比黄金大得多,风险也就大得多,所以对于没有交易经验的人,再加上做市商和代理商的“抢劫”,在这里把所有钱都亏光,真的只是时间的问题。

在此郑重提醒各位看官,想玩杠杆,想投机,不是不可以,只要亏得起。想从投机中赚钱,也不是不可以,只要运气好。想一直运气好,也不是不可以,请准备好足够的耐心和资金,在市场中慢慢历练,只要坚持不懈,10年后应该会有些造化。

但,这不是一条好走的路。


读到这,是不是有种“寒毛直竖”的感觉?最初当我接触到这些黑暗面的时候,我也有这种感觉。但现在我释然了,没有黑暗面,阳光也就没有存在的意义了。

我不敢说自己是阳光,但至少能做一个小火把,给各位在这个“黑暗”的投资路上点起一小片光明。我愿意跟大家爆料行业里的“黑幕”,也愿意跟大家分享真正可行的投资经验和具体方法,只要是对个人投资者有益的,我都愿意去做。

这就是一个真正独立的投资研究机构应该做的事,这是我该做的事。
 
向自由更进一步,

 
王凤鸣
《财务自由人》

附言:如果您对此有任何疑问、困惑、不满、建议等,请不要迟疑,马上发邮件告诉我。或者您在我们的帮助下获得了投资收益、积攒了投资知识和理念,也请发邮件告诉我,我会真心为您感到高兴,这是我的动力。邮箱地址:wfm@gupiaofenxi.com.cn

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