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[愤怒]金融精英最新的财富歼灭战

SDR 银行 货币 危机 黄金    林宜贤   |  2016-11-18阅读次数(432)内幕揭秘

尊敬的自由人:


最近印度政府宣布两款大额面值纸币一夜之间作废,印度金价一夜之间应声暴涨40%。


这种看似荒诞的政策真的是政府官僚头脑发热的结果?黄金暴涨背后的逻辑又是什么?


多年前读《教父》,其中的一幕至今仍历历在目:教父柯里昂的长子桑尼不在学校好好学习,反倒一心想“子承父业”,模仿他父亲持枪抢劫。但教父教训他这个不求上进的儿子说,如果你真想赚钱,最好还是学知识,知道为什么吗?因为那些拿着公文包的家伙不费吹灰之力就可以偷走很多很多钱,而且不用冒着死在枪口下的危险。


儿子“坑爹”的情况时有耳闻,但虎毒不食子,教父柯里昂确实没骗他儿子,拿公文包的精英们确实更会偷钱,往往神不知鬼不觉。


那些拿着公文包的家伙一直通过货币游戏偷你的钱,让你的钱缩水甚至消失得无影无踪。


请让我和您把这里面的猫腻细细讲清楚。


其实,这是世界金融精英最新的一场财富歼灭战。您所看到的纸币废除,只是他们对财富宣战的手段之一。


金融精英想看到的,就是用负利率的方式人为的制造通胀。通胀的结果就是您的财富会随着通胀的严重而消失。


那么为什么央行喜欢施行负利率?究竟意欲何为?


对货币宣战的精妙之处就在于,金融精英们迫使储户把钱放到银行的电子账户中,以便于央行以负利率的形式从中榨取。


负利率几乎是不加掩饰地对储户征税。从储户那里征税的传统方法就是通过通胀来实现的。在这种情况下,即使给你的利率是正的,但你还是会损失钱财。比如给你的利率是2%,但通胀是3%,结果你的实际回报率是负的1%。


学院派有自己的理论来支撑负利率政策。根据学院派的理论,储户出于对负利率的不满,觉得存钱不划算,所以宁愿把钱花掉。与此同时,企业的借钱成本很低,因此愿意借更多钱来投资,两个因素相加会刺激消费与投资,进而带动经济发展。


这种理论是伪科学,实际情况往往与精英学者的预测相反,原因就在于他们不清楚储户存钱的目的是什么。


储户可以采取的一种便利应对措施就是持有物理货币,也就是那些你可以藏在你家里各种隐蔽角落的纸币、硬币以及黄金等看得见摸得着的东西(它们是相对于电子账户中的虚拟货币而言的)。


不过,要是物理货币变得短缺或者因通胀而严重缩水的话,你可能要为大面值钞票稍微多付些溢价。我在后面会说明溢价是如何产生的。


实际上不管你把钱放在电子账户里还是持有纸币,精英们都有方法付给你负利率。


人们存钱是为了什么?这么简单的问题连我上幼稚园的外甥都知道,是为了将来过生日时给自己、给爸爸妈妈或外公外婆买礼物。就大多数储户来说,存钱是为了实现将来的一些目标做准备,比如为子女教育、退休养老和医疗做准备。


在负利率的情况下,储户为了实现未来的目标,只会存更多钱以弥补不足。精英专家们显然并没有意识到这一点。


负利率带来的另一个意想不到的结果就是它所释放出来的信号。储户根据这种信号推断:如果央行使用负利率,那么央行必定是担心通缩。通缩意味着价格下跌,因此在通缩预期下,储户会推迟消费以期未来获得更低的价格。


因此负利率政策完全产生了适得其反的效果,在这种政策下,储户不是存的更少消费更多,而是存的更多消费更少。


实际上这种预期在商品市场有同样的情况,比如在油价预期下跌的情况下,油价在一定时间里会下跌的更为猛烈,原因就在于,一方面产油国为了弥补价格下跌造成的收入损失而加紧出口,以增加收入为未来的寒冬做准备,另一方面进口国期望以更低的价格进口而观望等待,两项相加导致油价暴跌。


但央行的那些决策者躲在象牙塔里不食人间烟火,他们对现实世界的运转懵然无知。


为了抵御这种负利率的影响,最好的方式就是持有实物货币,但是这就给金融精英们带来的挑战,他们必须对货币宣战。


对货币宣战,有两个主要的方式。


首先是增加人们获得现金的难度。比如,在美国,如果你要提取的现金超过3000美元,银行需要根据规定向有关部门报告你在从事“可疑活动”。


其次是消除大面额的钞票。美国在1969年取消了500元钞票的发行,从那时起,100美元的钞票损失了85%的购买力,如果再考虑到通胀因素,100美元的钞票只值之前的一个零头。


这样的政策其实屡见不鲜。当前另一个正在发动货币战争的国家是印度。该国总理莫迪在11月8日演讲中突然宣布500和1000卢比的两款大额面值钞票一夜之间作废,不给任何缓冲期,弄得整个国家鸡飞狗跳,老百姓苦不堪言。


有人甚至不惜以焚烧纸币来抗议政府政策。伴随着这项政策带来的混乱局面,印度金价扶摇直上,一夜暴涨了40%。这背后的逻辑值得梳理一下。


在印度宣布这项政策之前的今年5月,欧洲央行宣布中断供应面值500欧元的新钞票。像欧洲央行这样的措施在一段时间内会导致货币供应短缺,进而让那些急需大钱的个体实际上支付溢价,比如用多张总计502欧元的小额钞票换取一张500欧的钞票,那2欧元的溢价的类似于货币的负利率。


其实,真正有效应对负利率的解决方案就是购买黄金。


但政府总是以打击洗钱、贩毒和恐怖主义为名监视诚实的老百姓,并剥夺他们使用真金白银的能力。要是你看到有报道说,犯罪分子正在使用黄金来做交易,那不过是政府打算对黄金进行管制的借口罢了。


知道吗,当你看到这样的新闻时,你最好趁着还有机会的时候赶快买入黄金。


印度就是最新的一个例子。在印度政府以打击洗钱和贪腐为名宣布废除大面值钞票后,一夜之间印度金价暴涨40%,印度珠宝商借此大发横财,与此同时印度政府表示要对珠宝商进行调查。


我不是说这样的财富歼灭战会马上发生在您的身上,但是从印度政府所采取的纸币废除政策上,我们不难看出,您的财富在金融精英面前只不过是任人宰割的鱼肉。


所以,即使黄金价格暂时出现了下跌,但是为了应对未来更多的不确定性及金融精英的财富歼灭战,我还是建议您在资产配置中持有10%的实物黄金。


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林宜贤

《财务自由人》




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