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谁是您投资时最大的敌人? (新手如何炒股?)

    第三石投资分析中心   |  2016-12-01阅读次数(419)散户须知

投资者最大的敌人是谁?


不同的投资者可能会找不同的替罪羊,有些投资者归罪于央行或证监会的某种政策,有些会骂自己的经纪人或投资顾问,但很少人会走到镜子面前看看自己,而那里正是投资者最大的敌人所隐藏的地方。


很多投资者可能还没意识到,你最终的投资结果,很大程度上取决于你自己,而不是各种投资服务机构。


投资者与其各种各样服务机构之间的关系,就像病人与医生的关系,病人的健康程度取决于自身的体质、生活方式等很多因素。投资者如果没有取得理想的结果,就怨天尤人,无异于很多“医闹”的行为。


两条最好的投资建议


在各种会议活动上,如果你说你是投资者,总免不了有人会问你:能否指点一下迷津,说说哪条投资建议是最有用的?


即便一个投资者已经非常成功,见多识广,阅历丰富,要回答这样的问题也是非常难的事情。


然而,他们所问的这个问题难道不是“你从自身投资经历中得到的最重要的教训是什么”这样一个问题吗?他们想要听你说一条放之四海而皆准的投资建议。


我会尽力避免在一些众所周知的投资建议上说的太多, 尽管它们对那些没有听说过的人非常有价值。比如说,巴菲特对市场心理的一条经典概括:“在别人恐惧时要贪婪,在别人贪婪时要恐惧”。


如果你有胆量遵循巴菲特的这条建议,其他的一切都可以忽略了,比如销售收入、盈利、现金流和利润率等。如果别人悲观绝望、对投资唯恐避之不及时,那就大胆地买入;而当他们信心爆棚、市场价格飙升时,别管是在股票、黄金还是地产市场,您最好还是溜之大吉。


如果你对巴菲特的逆向投资建议有疑虑,那你最好记住另一位投资界传奇约翰·邓普顿的教导:“投资中最危险的4个字就是:这次不同。”


泡沫形成,泡沫破裂,千篇一律,总是一样,不要用“这一次不同”来欺骗自己,你完全可以相信这一点。要是你听从邓普顿的教导,您就可以给自己省去很多大麻烦(以及很多钱)。


我记得泰森说过,“每个人都有计划,那是因为他们还没有被打的满地找牙”。


泰森说的虽然不是金融市场,不过完全适用于金融市场。我过去碰到过很多个人投资者,他们都信心满满地说,他们会坚持长期投资,在市场下跌时买入。可是一有风吹草动,就会逃之夭夭。之前所做的一切都付之东流。


投资者最大的敌人


不过,在我看来,我所得到的最好的投资建议,是我从本杰明·格雷厄姆的经典著作《聪明的投资者》中发掘出来的:“投资者的主要问题—甚至说是他最恶劣的敌人-很可能是他自己。


假如你的投资计划没有按你想象的那样进行,而且你想知道谁是罪魁祸首,你走到一面镜子前就知道了。


您当然会说,这不是您的错,因为你把钱交给了证券经纪人或者保险代理人来处理。但问题是,又是谁决定把钱委托给他们来处理的呢?如果有一位投资简报的编辑过去五年来一直站在市场的错误一边,您却还是决定订阅他的投资简报,您又能怪谁呢?


如果您对投资一知半解,甚至一窍不通,您偏要坚持自己管理自己的资金,这又是谁的错误呢?当然,投资算不上什么高精尖的科学。不过您仍然需要花点时间来学习一些基本知识,而且可能还得拿出一些资本进行投资,以便从投资实践汲取经验教训。在这样的学习过程中,失败也是难免的。如果您还不会走就想学着跑,摔倒了的话只能怪自己,没人会同情您。


您要为自己的财务未来承担责任,认识到这一点,您会得到解脱。毕竟,您无法控制经济发展和金融市场,您也无权制定央行的货币政策,也没有水晶球来预测未来。因此对您来说,真正重要的是那些您能控制的因素。


投资七要素


比如,您未来投资组合的大小只需由七个因素来决定。


1、 您能存少钱

2、 您能让投资复合增长多久

3、 您如何配置资产

4、 您选择什么证券

5、 您投资组合每年达到什么样的收益率

6、 您要承担多少投资费用

7、 您所付出的税收。


上述7个因素中只有一个您无法控制:您每年能赚多少钱。那么,您该怎么做呢?让我们来重温上面的七要素。您应该尽可能多地存钱,让你的投资尽可能持久地以利滚利的方式来增长,合理地配置置产,多样化投资,尽量降低投资成本,管理好投资组合产生的税务问题。


如果您还不理解这些事情,您该尽快去弄明白;如果您还没有做这些事情,您该尽快去做,不管市场行情好坏,都要一以贯之。


历史数据已经证明,投资收益率与投资者的智力并非成正比,取得最高收益率的并非智商最高的,而是意志最坚定的。很多投资者都知道在市场顶部和底部如何做,只是没能这么做。


总而言之,只有当您为自己的投资决策承担责任的时候,您才能体味到由此而来的成功、安全和满足感。


借用莎士比亚的话来说就是,“亲爱的投资者,错误不在于我们的星座,而在于我们自己。”


祝您快乐投资


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