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股票金融投资心得之——武林大师现身说法,教您如何斩杀黑天鹅

    林宜贤   |  2016-12-13阅读次数(345)散户须知

亲爱的读者:


您的2016年已经不足10%。


英国脱欧、美国大选、OPEC减产、人民币持续贬值,这个猴年着实够淘气。你以为这就结束了?


意大利这两天又开始闹小情绪了。总理的辞职很可能导致整个欧盟国家的同床异梦。


我们称这些不按套路出牌、却影响巨大的事件为“黑天鹅”事件。它们让股市剧烈波动,让不少人蒙受损失。


有些人自认倒霉,还有些人试图寻找蛛丝马迹,研究这些事件的规律。从摆摊算命到如今的统计分析,人们总是期望能够预知未来。但什么东西信的太深,就变成了迷信。


市场就像是江湖,当我们已经是一派掌门的时候,却总想着武林盟主的交椅。殊不知,要是内功不够,恐怕椅子还没摸着,先被别人废了经脉。吃着碗里的,看着锅里的,这往往是我们在投资中失败的重要原因。


著有《黑天鹅》一书的纳西姆·塔勒布前两年又发表了他的新畅销书《反脆弱》。或许有人读过这本书,我个人非常推荐。他在书中对黑天鹅事件有着这样的观点:


人们往往对于生活中的随机事件出现频率过于轻视;


许多重要的黑天鹅事件都事先没有预兆;


我们既可以摆脱随机事件的负面影响,还能从中获利。


摆脱投资“迷信”


假如我没有看过塔勒布的书,我一定会觉得他是在鬼扯。


你估计跟我的想法一样,现在科技这么发达,互联网大数据和电脑难道还预测不出这些事件么?毕竟,谁都不喜欢别人对自己说:“你根本无从预判”。这种感觉就像是蒙在眼前的迷雾,让人看不到前方,却无法挥散。


先别激动,我们看看塔勒布怎么说。


在《反脆弱》这部书中,塔勒布试图告诉我们,生活中有些事情我们是可以预测的,而有些事情并不是我们能够预知的。我们所能做的,不是去纠结这些事情能否被预测,而是确定哪些事情可能会被这些无法预知的事情所影响。


举例来说,我们无法预知地震,但是能想到一旦有地震发生,家里花瓶之类的易碎品就危险了。那么就该采取防护措施,做到有备无患。


所以,与其花时间去预测什么时候出现黑天鹅事件,不如多费心了解自己的哪些投资行为、哪些投资项目、以及我们的哪些资产将会受到不可预知事件的影响,并且采取行动改变这种状况。


想克敌制胜?练好金钟罩


就像是练习武功,在学会打人之前先学会挨打。


要想让自己的资产不被黑天鹅事件波及,首先要练好金钟罩,着眼当下,令我们的投资行为、投资项目以及资产更加稳固。只有这样,才有机会使出金刚掌,在抵御黑天鹅事件的同时找到获利的方法。


换句话说,想要赚钱,先学会让自己不赔钱。


那么我们应当如何在黑天鹅事件中幸存呢?


资产配置稳固,是应对破坏性事件的重要法门。就好比一个健康的人比身患重病的人更容易从肺炎中存活下来。


以下是实现资产配置稳固的方法推荐:


1. 尽量保证资产的多样化,现金、债券、股票、黄金、期权、以及可租赁房产,至少要占四样。


2. 保证投资质量,购买有分红的股票。之所以将这类股票定为“抗风险”资产,是因为他们的长期走势、逢低买进的政策和在下跌后迅速上扬的能力。


3. 用至少半年的收入创建一个“初始”基金。并且制定一个起始计划,用于妥善分配你的每一分资金。


4. 完善你能够生钱的资产,例如期权,绩优股,债券,可租赁不动产。这样,最终每一份资产都会每年给于您足够的收入。


5. 不要放弃您的主动收入。即便收入很少,也要有一份工作。


6. 不要让别人知道你的初始基金状况。


7. 如果你没有自己的公司的话,可以考虑创业、或者投资一个。当然,要确保这个公司业务是你所了解、并且可以掌控的。


8. 买一份保险,当然是买那些你真正需要的险种,保障你的健康、房产、以及其它宝贵财富。


9. 保护自己免受身份盗用的危害。


10. 记得为你的上网活动添加隐私卫士。


武林大师现身说法


作为自己的财富筑梦师,你可以选择相信市场是可以预测的,能够通过搭建模型来预知走势;或相信塔勒布所说的,练好金钟罩,做一个“坚强”的投资人。


建议已经摆在上面,功效如何需要你自己体会。不过可以告诉你的是,江湖中武林大师级人物、我们的同行、白手起家的百万富翁马克·福特可是受益颇深。


30岁出头的时候,马克立誓成为一个富有的人。从那时起,他开始脚踏实地、一步步地累积财富,并形成了十分稳固的投资配置组合。那时他还不知道,这就是塔勒布所说的“反脆弱”。


他买过安全债券,指数基金,不动产,还买过黄金。这些都不是以赚钱为目的,只是作为财富储备和抵御通胀的对冲手段。基于同样的原因,他还收藏过艺术品。因为当其他资产价值走低时,艺术品的价值就会相对走高。


虽然黄金价格时有波动,花了很多后来被别人觉得“冤枉”的钱,但马克本人倒是很轻松,权当它是交了保费了。何况这个“保费”也不算贵。


此后,他开始投资一些自己比较了解的小型企业,这不仅给了他股权增值的机会,还使他拥有了一笔稳定的现金流。


按照他的话说:“我的计划是把握当下我所了解的,而不是奢求今后可能会发生的。


同样的,每个人都确信着说房价会继续上涨的时候,他却离场了。有人说,他这样是扔掉了一大笔未来收益。


但是马克却有着不同的想法,他觉得自己已经赚到了想要的那份利润,就当这些可能打水漂的收益是用来保障利润的保费了。由于存在着太多的不确定性,如果真的如某些人所预料的那样房市崩盘的话,他至少能够保证资金安全。


只要资产配置稳固,“黑天鹅”事件并不可怕。塔勒布和马克的策略虽然给人保守的感觉,但确实有效。


投资当下,而非投资未来。在货币不断贬值和“黑天鹅”事件越来越频繁的今天,先打好我们资产配置的“根基”,再进一步获得盈利,这才是让我们的财富大厦越筑越高的正确方法。当然,黄金、可租赁房产、货币,等等,这些永远是面对市场波动和突发事件时的良好配置。


祝您像我们的同行马克·福特那样,从容应对市场风云。


如果您想知道更多全球宏观经济方面的重要资讯和应对方法,请关注我们的栏目《James Rickards中国投资情报处》


林宜贤

第三石投资分析中心





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林宜贤

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