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你知道么?股票资产配置中也有“隔离”政策

隔离资金 投资者 交易者 长期投资 短期交易 资产管理 投资回报率     程海涛   |  2017-01-02阅读次数(352)内幕揭秘

亲爱的读者:


这几天闲来无事,听说星巴克推出了跨年宣传产品,便去瞧了个新鲜。


这次,星巴克巧借2017的谐音“爱你”和“一起”,推出了情侣咖啡,噱头十足。我忍不住去买了一份,想看看究竟有什么特别。


或许是看我只有一个人、却买情侣餐,服务员投来了异样的目光。但还不是重点,重点是咖啡到手后我差点吐血。和普通咖啡的区别竟然只是两张成本不足一毛的印刷纸,不得不说我们这些纯洁的人儿都被天花乱坠的广告词骗了。


老美的这些资本家们果然鬼精鬼精的。受骗的可不止我,我不禁想起了美国那些可怜的吃瓜群众。


转眼,离川普的“登基”倒计时还有不到一个月。


这些不明就里的人们被川普的一堆许诺所蒙蔽,让川大忽悠最终登上了总统宝座。但美国的知识分子却没有一个人看他顺眼的。


据说到目前为止,愿意参加他“登基大典”的在世美国前总统只有卡特一人,足够说明川普大爷的人缘有多烂了。


他的人缘不只烂在国内。包工头出身的他,誓把篱笆修出美洲、走向世界。从在墨西哥的国境线盖长城、到达欧洲“全球变暖”的脸、排斥穆斯林世界、再到提高中国贸易关税,除了美国那些吃瓜看热闹的群众,貌似全世界都对他恨得牙痒痒。


还没上台就把所有人得罪个遍的,他可谓前无古人了。


川普的政策可以用一个词“隔离”来形容,他恨不得打个笼子把美国圈起来。这让我不禁联想到美国长达百年的种族隔离政策,受苦的永远是那些普罗大众。


你还别说,虽然川普自己不承认,但美国“闻名”的3k党可是川普的主要支持者和头号粉丝群。


不过我们今天可不是来讨论这位“3k党幕后党魁”的那点儿破事,而是想借川普来说说“隔离”政策在我们投资中的妙用。


当然了,这篇文章可不是出自我的手笔,我还没有那么脑洞大开。这是美国一位同行Alexander Green写的,我觉得他的这个想法会对您很有帮助,深感自愧不如,所以推荐您花一分钟时间浏览一下。


我为何主张隔离


“今天隔离,明天隔离,永远隔离。”


这句话是美国亚拉巴马州的州长乔治.华莱士在就职典礼上说过的话。上世纪60年代,乔治.华莱士领导南方坚持种族隔离政策,对抗美国联邦政府的民权运动。


这句话说明乔治.华莱士在种族关系上,太过偏执。


然而若谈及资产与投资管理“隔离”却有几分用武之地


原因如下:


美国大选之后,美股市场重振雄风,仅仅数周时间便产生了以往一年或更长时间才能实现的投资回报率。


当然,没有人可以预知未来,与其为此“想入非非”倒不如思考一下自己是个“投资者”还是个“交易者”。因为,这个问题将决定你进入股市的方法。


首先,让我们来看两者的定义。


“投资者”用年或数年来衡量回报收益,通常忽略短期的波动;而“交易者”用周或月来衡量收入,他们会关注短期波动,并试图从波动中获利。


当然,这两者是可以结合的。实际上,很多读者既是“投资者”也是“交易者”。


作为“投资者”,你必须配置坚实的资本基础,如指数基金,蓝筹股以及投资级别的债券,如此才能为将来的退休留下“保命钱”。


同时,你可能会喜欢短期交易带来的额外收益与乐趣,如果这样的话,那么我要给你个忠告:隔离资金


将长期投资的股票放在一个账户用来短期交易的股票放在另外一个账户


为什么呢?因为成功的投资者和交易者会使用不同的策略。


比如,如果你持有IBM的股票作为长期投资,如果该股下跌,那么你可以顺势加仓。因为,对于长期持有的高质量股票,这样可以拉低平均持仓成本,最后再赚回来。如果IBM走势还能像往年一样,那么5年或10年之后,你肯定会赚回来的。


但是,如果你把IBM股票拿来做短期交易,且股价上涨,那么你就不该再加仓了,因为一旦该股被大量抛售,特别是交易量不断攀升的时候,它的价格将一落千丈。所以,若此时加仓,定会陷入更深的陷阱。


(也许偶尔几次可以幸免,但是长此以往,就不会那么幸运了。)


如果你手中持有一家不错的公司股票作为长期投资,且该公司业务良好,那么,尽量拉低平均持仓成本。若想用来进行短期交易,那么一定要止损,至少设好止损点。


然而如果你把投资交易都放进一个投资组合没有将二者隔离开来那么一旦短期交易类股票惨败只能把“归类到”长期投资中去了。(我没疯,我只是在描述无法接受亏损的交易者的通常心态。)


同样,将IBM股票视作长期投资的投资者也容易陷入短期利益的诱惑而将其卖出。尽管该股的长期收益率会远远超过目前的既得收益。


长期投资者有充裕的时间因为他们的目标是三年五年甚至十年(或者更长时间),所以目前市场或者刚刚买入的个股是荣是衰并不要紧。


假如你以32块钱买入一只股,两周后跌至26块,那么后悔是正常的心理反应但是如果买入的公司是非常优质的——值得长期投资的公司那么时间定会将这短期的亏损弥补


很奇怪,一只股票对于长期投资者来说可以是成功的对于短期交易来说却是失败的。但是,长期投资者和短期交易者的目标不同决定了方法的不同。


所以千万不要将二者混淆一定要将长期投资与短期交易隔离开来


乔治.华莱士的种族隔离主张虽过于偏激,但作为“投资者”与“交易者”,一定要记住他的话。


“今天隔离,明天隔离,永远隔离。”

Alexander Green

Alexander文中所指的投资者说的就是长线投资,而交易者指的是短线投资,即使在A股中,我们也应当分清两者的区别。


长线投资就好比我们的主力军,为我们的战争压阵;而短线投资就好像突袭骑兵,偷袭敌营,为我们争得更多的利润,同时也会承担更多风险。


您需要多样化配置资产,优化投资结构,这样才能保护自己的本金,进而获得可观的收益。


祝投资愉快!


想了解更多关于投资的技巧,欢迎您进入我在第三石的专栏《A股赢家》。


程海涛

第三石投资分析中心



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隔离资金 投资者 交易者 长期投资 短期交易 资产管理 投资回报率

程海涛

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