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2017,通往财富自由的股票投资道路上“和你一起”

    林宜贤   |  2017-01-10阅读次数(296)散户须知

尊敬的自由人:


今天是立春,我在这里祝您新春快乐!


或许您会说,大年初一不就已经是新年了么?这祝福也太晚了点儿吧?


其实,中国一直以来的春节都是在“立春”这一天,真正将春节定在大年初一是从民国开始的,这期间只有短短的一百年。而我们现在都在庆祝的“大年初一”,历史上却是元旦。


但不管怎么说,既然官方这么定了,咱们也就这么约定俗成了,毕竟什么时候过节不重要,重要的是和家人团聚。


对于国人来说,2016年到这时才算真正过去了。


没有惊喜、却留下了太多的不确定。


我们甚至还停留在那些冲击事件中久久不能平息。英国脱欧、人民币贬值、美国总统换届……不过让人意外的是,这些突发事件却没有对世界股市造成长期剧烈的影响,有如涟漪般轻轻而逝。


尽管2016年全球股市阴云密布,各种不确定因素让投资者举棋不定,但世界上许多主要股市都上涨了不少。赶在2017年开局的时刻,我们应该停下脚步,总结一下去年的经验教训,对2017的投资做个详细的规划,以此来保障和增加我们的财富。


2016年的全球股市回顾


回顾2016年,世界其他地区的股市表现都不俗。美国标普500上涨了13%,明晟全球指数上涨9%,明晟亚指(除日本)上涨了4个百分比。即使麻烦缠身的欧洲也取得了不错的成绩,股市上涨4%


而全球主要股市中,唯一表现不佳的股市就是我国的A股。上证指数在2016年从3580点跌至3100点,跌幅9%。不过原因大多是受2015年股灾影响的后遗症,相信今年会有回升的态势。



经历了这一年相对平稳的股市行情,咱们可以对2017年股市有较为乐观的估计。但近乎偏见的乐观是投资组合的大敌。投资就像开车,小心翼翼是最佳选择。


因此,我向您推荐五种策略,相信可以帮助您在2017年披荆斩棘,不被套牢。


1. 手头留有现金


在投资组合中,持有一定比例的现金是非常理智的。


由于长期通货膨胀效应,我们手中的现金随着时间流逝会慢慢贬值。当然了,如果你一不小心把钱塞进洗衣机里,那银行都救不了你。


然而,在短期的一两年内,除非你住在委内瑞拉或者津巴布韦这样拿一麻袋现金去买火柴的地方,不然你手头的现金还是相对保值的。这在股市崩盘的时候或许会救你一命。


持有现金是对冲投资风险的最简单方法。假如你的投资策略失效,那么对冲将有助于减少投资损失。


举例来说,我有5万元投入股市,另外持有5万元现金,那么我的总资产额应该是10万元。


如果股市下跌5%,但现金依然保持原有价值,那么我账面上就有2500元的亏损,相当于总资产的2.5个百分点。


如果我将全部资产投入股市,那么5%的亏损率会造成5000元的损失。因此,现金是理想的避险手段,可以让我们的损失减半。


此外,持有一些现金,也可以让我们在看到其他绝好投资机会的时候可以立即投入。从这点来说,我们拿出一部分投资握在手里还是比较划算的。


2. 严格执行止损策略


没人喜欢承认失败。但是在投资中,承认自己的失败,并且及时卖出在亏损的股票是十分重要的。否则,你将面临着“一块臭肉坏一锅汤”、全军覆没的风险。


不知道你会不会跟我一样,偶尔有种错觉,认为没有卖出去的股票即使下跌也不等于亏钱,或许还能涨回来呢?


但是不赔钱的秘诀不是坐等股票回升,这事儿通常不靠谱。秘诀是在我们感觉需要坐等股票回升的时候卖掉这支股票,而跟踪止损是一个很好的工具。


举例来说:如果你在每股2元的时候买入一支股票,你应当在跌幅20%的时候设定跟踪止损,也就是在1.6元的时候。所以,只要你能够坚持你的止损比率,你就能防止本金遭受更大的损失。


而反过来说,如果这支股票涨到2.2元。这时候,你的止损价格就应该根据新的价格做出调整,即1.76元。如果股票涨到3元,你的止损价格应该在2.4元。


凡事重在坚持。如果股票下跌到止损价格时就要无条件卖出。确保你的追踪止损标准不受通常市场规则的影响。要把它刻在你的脑海里,而不是只停留在通知经纪人的层面上。


3.投资多样化


过去,我们时常提醒读者们注意投资多样化,并且持有多种不相关的资产。


这包括投资种类的多样化,包括股票、债券等。并且持有不同领域和公司的股票。当然,你也可以通过投资不同的市场和经济体来实现多样化。


这些资产、行业、甚至国家并没有很大关联性。这意味着,不会在同一时间一损俱损。


从历史来看,这条定律屡试不爽。就好像美国股市一动荡,日本市场就瘫痪一样。如果我们入手能源汽车行业股票,那么当这个行业发生危机时,相关的锂矿、锂电等行业股票也会遭受影响。虽然一般说来,这种关联性对我们影响不大,但当遭遇到危机事件时,这些相关的趋势就浮出水面了。


福兮祸之所依,当市场爬升至历史高点时,很有可能面临的就是未来走低的态势,这时配置不相关资产的重要性就显现出来了。


4.到全球市场上追逐利润


这听上去离我们很远。


从个人角度出发,我们生活在这里,工作在这里,使用人民币,在中国购买房产,所以投资A股就再自然不过了。


这种想法不只是我们有。


一项研究表明,美股体量占世界股票市场的一半,79%的美国人都将资本投入本土市场。但日本投资者却仅将55%的资金用于本土股票,尽管日本股票仅占日本股票总数的百分之七。


香港和新加坡的股票市场都只占国际体量的1%、甚至不到,但他们投资海外市场的比例甚至超过了60%



相信因为种种原因,我国的资本投入本土比例比美国更高。


在本地投资意味着我们对投资产品更加了解,这通常来说是正确的选择。


然而,将投资目光放在国外也有很多好处。这不仅仅是因为投资多样化策略,还能够很好的规避国内货币走势或经济形势带来的风险,保护我们手中的财富。


沪港通和深港通的相继开通,虽然目前带给我们个人的利好有限,但也说明了中国股市正在逐步开放,与国际股票市场接轨的趋势。相信未来我们投资国外市场会逐渐方便许多。您也可以通过老虎证券等第三方帮助您在国外投资。


5.购入黄金


与股票、债券这类资产类别相比,黄金相对独立。这使得它也成为对冲市场波动影响的手段之一。


举例来说,在2016年年初,由于市场上对中国经济预期和人民币贬值的影响,许多国家都呈现出熊市,从最高点下跌了20%。香港恒生指数在单月下跌了11个百分点。明晟全球指数也下跌了6个百分点。


而几乎同一时期,金价则在1月份上涨了5个半分点。这是自1986年以来的最好表现。



尽管金价总有涨跌,但往往股市低迷的时候却是实物黄金发力的好时机。从全球各国央行的零利率乃至负利率,到全球市场的各种不确定性,我们仍有许多理由购入黄金。


最后,尽管有些老生常谈,但还是要提醒您,一定要在了解产品的前提下进行投资,这样才不至于将“投资”变成“投机”。


再次祝您鸡年纳福,希望在2017年通往财富自由的道路上“和你一起”成长。


祝投资愉快。


林宜贤

第三石投资分析中心




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林宜贤

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