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股票投资中您最需要知道的三件事

    第三石投资分析中心   |  2017-02-14阅读次数(302)散户须知

亲爱的自由人:


今天,我将从穿越沙漠谈起今天的投资话题。


现在,您想象一下:您将穿越阿拉伯半岛上的鲁卜哈利沙漠,阿拉伯语意为“空旷的四分之一”。面积为400万平方公里的鲁卜哈利沙漠是世界上最大的沙漠之一,其最大的沙丘高达240米,年均降雨量只有50毫米,地表温度高达125度。

您不要以为我要开始给您编故事了。事实上,在2013年,有三个家伙尝试不用任何援助的情况下徒步穿越这片沙漠,他们是南非人大卫·乔伊斯、马克·布罗卡尔多和亚历克斯·哈里斯,他们是第一批在没有任何援助下徒步穿越鲁卜哈利沙漠的人。


他们规划了一条1000公里的行进路线,从阿曼的塞拉莱出发,最后到达迪拜。他们的故事很疯狂,很不要命……但也很有意思。


好了,说到这里,您可能要问了:三个不要命的家伙穿越大沙漠的故事和我们今天要讲的投资有什么关系?


我觉得关系很大。对于大多数个人投资者来说,在股市上投资的过程就像徒步穿越鲁卜哈利沙漠,没有路标为你指引方向,你每时每刻都会面对死亡,而且,最后大多数人不能到达终点。


现在,您想一想,徒步穿越鲁卜哈利沙漠,您需要的最重要的三件装备是什么?像鞋子,衣服,食物,水等这些最基本的装备都不算。


当然,首先你最需要的是一个先进的GPS导航设备,对不对?


事实证明,他们仨最需要不只是GPS导航设备,也不是一张地图。


为什么不是?


他们仨必须在40天内完成穿越1000公里沙漠,否则他们就会被饿死,GPS导航设备确实是必备的,因为,他们需要确定在沙漠中的相对位置,他们需要知道大沙丘的相对位置,他们需要用谷歌地球的卫星照片来定位。因此,在卫星拍照开始应用以前,徒步穿越这片沙漠几乎不可能。


然而,单靠GPS导航设备远远不够。


他们还需要一个结实的,轻便的,很容易拉的车,他们要在车上装足够多的水。当然,他们也需要食物,但水更重要,而且水最重,携带起来最耗费力气。


就这样,他们花了三年多时间测试如何能带更多的水,他们发现山地车轮胎要比宽轮胎好,能让这辆车携带更多的水。


最后,为了确保他们使用的GPS等电子设备中途不会断电,他们决定使用太阳能充电器为卫星电话和GPS设备充电。


但结果,还是出了问题。


进入沙漠后的第十天,太阳能充电器丢了。其中一个人不得不返回去寻找,沿着他们来时的轨迹,往回走了25公里。他必须在天黑之前找到那个充电器,没有这个充电器,他们可能都会死。


现在,想象一下,假如那个人就是你,你需要想尽一切办法找到那个充电器,必须在天黑之前,在一望无际沙漠里,只有你一个人,你明白如果找不到,你和你的同伴可能都会死。


听了这仨人穿越沙漠的故事,我开始思考:要想在股票投资上成功,大多数投资者最需要知道的三件事情是什么?


当然,不是那些显而易见的东西,如:分红的复利回报方式、或者资金的时间价值公式(是指你的投资回报是由你投资的时间跨度和你的资金量决定)等,也不是那些高大上的概念,如头寸,跟踪止损和合法避税等。


我并不是说这些东西不重要,相反,它们很关键。但是,当你穿越沙漠时,它们就像鞋子,帽子和太阳镜。如果不带上这些东西,没有人会去贸然穿越沙漠。因此,带上这些东西,真的不需要太多的远见或智慧。


相反,今天我想回答一些更难的问题,而且很重要,但大部分投资者却没有体会到它的价值。


问题:你认为一位普通股投资者要想在股市上成功必须要知道的三件事是什么?你觉得大多数投资者知道他们该如何做吗?大多数缺乏经验的投资者在投资中最难跨越的障碍是什么?


我用了很长时间思考这些问题的答案,我认为:


第一:对于投资者来说,投资股市最需要知道的事情是:什么样的公司能成就一项伟大的投资?如何正确地评估这类公司。


当你穿越投资“沙漠”时,你可以把这些知识作为你的“GPS”。知道如何识别一家伟大的公司,知道它的价值所在,就像知道哪里有大沙丘,如何翻过它们。


举个例子说明我的意思:贵州茅台的股票现在以350元左右的价格在交易,你认为这支股票贵吗?为什么贵?为什么不贵?


如果看了几个关键数据后,您能在30秒内回答这些问题,那么你就可以穿越这个“沙漠”了。如果不能,说明你还没准备好。你必须给你的“GPS设备”充电了,你需要花更多时间研究“地图”。


如果你不知道现在贵州茅台是贵还是便宜,也不用太沮丧,有很多人和你一样。


根据我的经验,我估计不到10%的读者能真正理解这些概念。如果您没有这方面的知识,我几乎可以肯定你不会成为一个成功的投资者,至少在短期内。


第二:你成功“穿越沙漠”的第二件必备的东西是要有一个投资策略,这投资策略可以让你在犯了大错时不至于亏得倾家荡产。


世界上没有永远上涨的股市,也没有永远不崩盘的股市。所以,在我的投资策略中,当我在买入一定数量的股票时,我会买入相应比例的国债等拥有稳定收益的其它类投资品。如果A股市场上能真正做空股票的话,我会通过在期货市场上卖空一些股票来削减我的持仓风险,这样我就可以通过卖空来对冲市场下跌的风险。但是,目前A股市场上没有真正意义的做空机制,因此,我们只能用其它办法来对冲风险。


2015年6月份崩盘后,A股市场一直在低位徘徊,有人觉得现在应该是全仓杀入的好时候,但是我总会留出一定比例的资金来对冲风险。


您不要把全部身家押在任何一个特定的投资品种上(或任何特定的投资建议上),但是,这种做法对于大多数投资者来说很难理解,也很难做到。当一起突发事件吓坏了大多数投资者时,他们就会抛掉手里的股票,他们总是在最坏的时候卖出自己的股票。


所以,你必须学会:即使你看错了整个市场走势,也要学会从中赚钱。您一定要有自己的投资策略,并遵循这个策略,尽管它看上去有点儿过时。


第三:对于最后一件事,我认为大多数个人投资者都在这件事情上吃过亏,而且,很多人吃了亏后还没领悟到其中的道理,那就是:永远不要追逐热点。


“热点”就是投资中的“海市蜃楼”,几乎每次都会让一部人为此付出代价。坚持拿住那些你能理解的好公司的股票需要很强的纪律性。当你以合理的价格买入这些公司的股票时,你需要遵循纪律;当你需要卖出这些股票时,你也需要遵循纪律。


当一个明星公司出现时,比如当年中国石油(601857)上市时,市场对这家公司充满期待,这时候您要学会耐心点儿,如果你当时盲目地跟着其他人买入了中石油的股票,现在,十年过去了,你还在亏损。


任何国家的股市上都会出现这种情况,比如:在美国股市上,如果你在2004年买入了易趣网的股票,10多年过去了,它的每股价格只上涨了3美元左右(从58美元涨到61美元)。


当然,易趣网是一家不错的公司,并拥有巨大的“护城河”。然而,当这家公司非常“火”的时候,投资者们疯狂追逐这家公司,并买入它,然后,这家公司的股价下跌了90%。


其实,当后来这家公司的股价降到合理价位时,如:15美元时,你买入了它,那你已经赚了好几倍了。


现在,我已经详细介绍了这三件最重要的事情,希望您能花点儿时间想一想。这些投资策略是您成为一个成功投资者的必备装备。您也可以通过阅读A股心法》的分析报告,和程海涛老师一起寻找A股市场上的投资机会。


您不必成为一个伟大的投资天才,你只需要正确地使用“地图”,遵守纪律,就能超过大多数人的投资收益。


祝您投资愉快!


李三军

第三石投资分析中心




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