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金融风暴来袭时如何保护好兜里的钱?

美元 货币体系        |  2016-09-28阅读次数(190)独特投资方法

我们在上一期每日清算中发表了一篇有关美元即将消亡的文章《再过几年,美元可能就是废纸一张》,而美元成了废纸,鉴于其在当前世界范围内的流通性,无异于一场大规模的金融风暴,今天我们来告诉大家,一旦这样的事儿发生,应如何做才能保护好兜里的钱。


Jim Rickards在《货币体系的消亡》一书中推荐了五种策略。具体来讲,就是要将你的资产分别投在五种不同的资产上面,而这种投资方法已历经此前通胀与通缩的考验。

“这是一种在发生通胀、通缩及社会动荡时可以保值的最佳投资组合,同时风险调整后的收益还很高……”

那么这种投资组合究竟是什么样的呢?

Rickards推荐的投资组合是: 

资产中的20%投资黄金

        20%投资土地

        10%投资艺术品

        20%投资另类投资基金

        30%现金

下面我们分别对这几种资产详细解释一下……

黄金(占比20%)在通胀和通缩极为严重的情况下表现会很好。Rickards建议买入实物黄金,而非是在交易所交易的黄金类基金或衍生品。

至于投资的土地(占比20%),是指未开发的土地。因为“这样的土地在通缩末期可以以很低的价格进行开发,而且在从通缩过度到通胀后,会带来极大的收益。”

而艺术品(占比10%)是指品质达到馆藏要求的那类艺术品。像古董汽车和红酒这样的可不行。Rickards表示:“一幅价值1000万美元、重两磅(1磅=16盎司,合0.454公斤)的油画,相当于每盎司31.25万美元,是相同重量黄金价值的200倍,不过不会被金属探测器发现。”

为什么Rickards建议人们买这类艺术品呢?因为有很多投资艺术品的“基金”,这些基金持有的艺术品品质达到馆藏要求。(艺术品基金theFineArtFund就是这样的例子。)

另类投资基金(占比20%),其实不是投资传统股票市场的基金,而是具备一些特殊投资策略的基金,这些特殊的投资策略包括“做空做多股票基金,以及聚焦于自然资源、贵金属、水资源或能源等方面的硬资产投资策略的基金。” 这些都是典型的对冲基金,但有些在交易所交易的基金也能起到相似的作用。

看到现金占比高达30%,吃了一惊吧!不要吃惊,因为现金“可以很好地对冲通缩风险”,基本上算是投资组合中非杠杆化操作的资产了,不过你却可以“随时用它进行其他投资。”

“也许现金不是货币系统崩溃这一灾难后的最佳投资方式,但在这场灾难出现之前,手握现金会让投资者过得很好。” Rickards建议持有“新加坡元、加拿大元及欧元。”

如在此前文章所说,《货币体系的消亡》 一书中描绘的场景很可怕,虽不知道这最终是否会出现……,但Rickards却清晰地描绘出了美元的可能命运,以及要怎么办。

Rickards在书中写到:“尽管这些场景很可怕,但却未必明天就会发生。是否发生很大程度上取决于各国政府及央行所为……。但灾难一旦发生,那些对这场灾难风暴有准备的人就处于更有利地位。” 

所以,如果你也担心有一天美元会崩溃,那么你或许会想要按Rickards的上述建议行动。

快乐投资,

Steve Sjuggerud & Tirrancy

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