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破解股票投资的困惑:资产配置背后你不知道的那些事

    徐文龙   |  2017-03-02阅读次数(252)散户须知

亲爱的读者:


今天,你必须问问自己这个问题现在该投机交易还是稳健投资?


也许你曾经问过自己。这个问题的答案关乎一个重要投资理念。也许会改变你进入金融市场的方式也许会让你在新的一年里发现更多的收益机会。


今天,我将为您带来一篇朋友的文章,告诉你如何做到两者兼顾,既可以投机又能做到稳健,最重要的是,安全。其实就是一个简单但最重要的理念:资产配置。以前我们也经常谈资产配置,但是今天我们要进行更深层次地剖析。


关于资产配置背后的那点儿事


相信经常看我们文章的您对于资产配置并不陌生。简单来说,就是用不同数额的人民币购置不同的资产。比如你持有现金、股票、贵金属、债券和房地产等资产,那么你打算如何规划每一项资产与总财富的占比。


此外,还包括如何实现每一项资产内部多样化。比如,你打算购置贵金属资产,那么全部投矿产开发公司吗?还是也持有一些稳健增值的实物黄金和白银?


对于股票,你只是购买A股吗?还是也购买国外市场的股票?股票所属行业是同一个领域吗?那么,如果这个领域市场萎靡,岂不是加剧了你的风险?


资产配置在很大程度上决定着你的长期收益率和总体风险,这是任何一个交易决策都无法替代的。所以,如果你还没有想过资产配置的问题,那么现在该想想了。


但是很多投资者都忽视了资产配置的另一个层面,那就是交易与投资的比例,及其对风险和收益的影响。


无论股票投资占资本净值的15%还是75%,现在我们只看已投入股市(或者打算投入)的所有资产。那么问题来了,你的策略符合你的收益期望吗?


比如说,你也认同股票市场没有“打折促销”,但是你意识到投资者必须让钱发挥作用…哪怕只是简单地持有现金和黄金。因为很多投资者就靠着投资吃饭呢。所以,他们必须要从股市找到捞钱机会。


这种可捞钱的趋势不会持续很长时间。但是正如交易大师吉姆罗杰斯所说,“股市若是涨起来,会让你意想不到;若是跌起来,也会让你大跌眼镜。”接下来的两三年,我们也可能会看到一波股票上涨趋势。


这很难说,但是谁说得准呢?如果我们可以看得准,就不会在一边不知所措了。话说回来,那我们要做的是什么?


我们的重点就应该从投资转移到交易上了。


假如,你幸好以低位价格买入了一家不错的公司,那么,一定要继续拿住。并且坚持目前的计划。(也许可以用25%的追踪止损或其他方式,比如Richard Smith在TradeStops中给出的“智能止损”)。这样的话,明年有可能看到非常可观的回报收益。


所以,如果你想将这类股票配比70%,但是目前只投了50%,没关系。另外20%可以先以现金的方式存着,直到找到合适的投资项目。机会也许就在下周,也许在下一个市场跳水时期。


现在想找到一个处于低位的股票不容易。对于自己不认可的投资理念,不要投入太多的资金。即使自己认可,也要减低仓位,特别是使用宽止损的时候(比如25%)。这时,应该冷静耐心等待最佳机会。


如果你用净资产的4%买进一只股,且使用25%的止损点,那么你将承担净资产损失1%的风险。


这对于一只股来说已经是很高的风险了,除非你对投资理念和时机深信不疑,否则不要轻易涉及这么高的风险。


对于剩余其他的股票,比如说你决定用20%的交易来“获取收入”,10%用来投机为了贴近主题,让我们直接来说这10%的投机部分。


用很小的仓位进行投机并非不可。事实上,你确实应该用很小的仓位购买一定投机股。因为他们有很大的灵活性。一天之内可能跌20%,并一跃穿破你的止损点。但是同样,一天之内也有可能狂涨20%,或不足一年,便可让你的本金翻倍。


如果10%的股票为投机股,那么您就可以用五种不同的投资策略来打理各2%的股票。无论你是用10%的窄止损还是用33%的宽止损,你将承担的风险也不过是股票总资产中损失1%~3.3%。这样就不会出现股价跌爆表,危急整个账户的情况。


但是如果用双倍或者三倍的资金购买投机股,回报也相应水涨船高。去欧洲旅游的钱就有了。如果市场涨幅超过你的预期,那么你可能几年都不会卖掉这些投机股。而他们为你带来的收益也将大大超过最初的预期。


资产配置需要多样,投资策略需要灵活。不同的是投资规模,仓位大小以及可承受的风险资金额。看过这篇文章,建议投资要小心,交易要有信心。无论预期如何,这些建议都会对您在茫茫股市安全航行寻找更多收益机会提供帮助


祝您投资愉快!

徐文龙

第三石投资分析中心



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