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还在委托公募打理你的投资?小心被人卖了还帮着数钱!

公募基金 管理费 天弘基金 华夏基金 余额宝     第三石投资分析中心   |  2017-04-10阅读次数(670)内幕揭秘

亲爱的自由人:


最近,有一个段子在基金经理圈子里流传,让人在开怀一笑的同时引发深思:


一基金经理去参加同行聚会,聊到最近的市场和业绩。该基金经理说:“周五净值只涨了0.6%,做得好的基金估计得涨2%。”越说越激动,最后竟然哭了起来。旁边的人连忙安慰:“一天而已,不至于啊!”基金经理说:“我难过的不是这个。我难过的是,我已经40岁了,还得为一天天的净值起早贪黑、呕心沥血。这根本不是我想要的人生啊!”在座所有人顿时都沉默了。


此君哭了一会儿,最后抬起头说:“其实我最近一直在想,与其过这种日子,还不如去学一门技术,然后移民。我想问一下,学习挖掘机技术哪家强?”大家齐声回答:“山东济南找蓝翔!”


这是基金经理们用来自嘲的段子,意图激起人们的同情,来为他们糟糕的业绩做辩护。


也许我这样说,您会觉得我心理阴暗,没有同情心。


但是,如果您有这样的经历,您就不会这样觉得了:


您买入了一支基金,并持有了5年,最后发现您的资金不但没有增加,反而还减少了,因为基金公司要收取管理费,尽管他们没帮你赚到钱。现在你的资金已经快要缩减到原来的一半了,您还会同情这些基金经理吗?


其实,看了这个段子后,我一直在想:如果所有公募基金的经理能像这位基金经理一样“知耻”的话,他们的投资业绩就不会差成那样。


还有您一定要记住:尽管业绩多么差,赔了您很多钱,但他们收取的管理费却一分也不会少,甚至更多。


公募基金的业绩到底有多差?


3月31日,公募基金2016年年报全部披露完毕,去年他们足足亏损了1754.7亿元。但是他们收的管理费却创了新高,达到500亿元。



这也就是说:赔钱的是您,而公募基金其实并没赔钱,他们从管理费上赚了500亿。买入这些基金的投资者才是真正的“冤大头”!


从各种基金的具体情况来看,货币基金为行业贡献了最大利润,股票型和混合型基金“拖后腿”情况严重。


货币基金一枝独秀


Wind统计数据显示,2016年公募基金整体出现1754.7亿元的亏损,而2015年全行业累计实现利润6799.14亿元。虽然行业整体盈利惨淡,但如果仅从2016年下半年来统计,公募基金半年时间内其实盈利了572.23亿元。


具体来看,货币基金一枝独秀,成为2016年的最大赢家。货币型基金在2016年整体实现盈利1153.49亿元,相较于2015年的999.91亿元,大涨15.4%。


混合型基金和股票型基金在2016年伤亡惨重,分别亏损1987.1亿元和1029.18亿元。


商品基金则小幅亏0.23亿元,成为唯一一类连续两年无法实现盈利的基金类型。



2015年盈利三甲跌落神坛


基金整体行业景气度的下滑,与公司经营情况密不可分。截至2016年12月底,我国境内共有基金管理公司108家,而这些基金公司仅有39家在2016年实现了盈利,占比不到四成,另有69家基金公司在2016年利润为负。


2016年最赚钱的基金公司是天弘基金,这家凭借管理余额宝产品在公募基金规模排名第一的公司,旗下产品在2016年合计盈利189.9亿元。天弘余额宝货币更是成为2016年“赚钱最多”的基金,实现利润191.93亿元。


此外,建信基金、兴业基金、兴银基金、上银基金、兴全基金、中加基金、国寿安保基金、泓德基金和国金基金在2016年整体利润排名靠前。


2015年的盈利三甲——华夏基金、嘉实基金和汇添富基金,在2016年落到行业末尾阵营,分别亏损80.02亿元、117.38亿元和124.92亿元。



他们赔钱了,但管理费照收不误!


从管理费的角度来看,尽管2016年仅有39家公司实现盈利,但全行业收取的管理费用却高达500亿元,再度刷新单年最高纪录。


其中,跌落神坛的华夏基金在2016年的基金管理费收入达27.19亿元,居行业榜首;此外,天弘基金、工银瑞信基金和易方达基金该项收入规模同样都超过20亿元;另有12家公募基金公司的管理费收入超过10亿元大关。


统计数据显示,上述16家管理费收入超过10亿元的公司,合计收取管理费达282亿元,占到行业2016年管理费总收入的近六成。


所以,实际上,基金公司并没有赔钱,赔钱的是作为基金公司客户的您!


您应该开始自己管理钱!


几年前,当我在检查我的基金账户时,看到我的钱马上要缩水到原来的一半了。从那一刻开始,我决定由自己来管理这些钱,我是这样想的:


首先,我管理自己的钱,不会有任何人向我收取管理费。


其次,就算最后赔钱了,我也知道为什么赔钱了,赔到哪里去了?而且至少我还能从中得到教训,学到投资方面的知识。


多年过后,回头看看,我非常庆幸当初做出了这样的决定。现在,不仅我的投资能力已经大大提高,而且我的资金也在不断增长。这一切都归功于我当初决定由自己来管理资金,再加上坚持不懈的学习。


因此,我也建议您自己开始管理资金,并订阅我们的A股赢家》分析报告,程海涛老师会教您如何发现A股市场上最具上涨潜力的公司,您在收获财富的同时,您的投资能力也会不断提高。


祝您投资愉快!


李三军

第三石投资分析中心




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