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为什么股市投资者还不如实验室的猴子?

    第三石投资分析中心   |  2017-04-21阅读次数(1637)散户须知

亲爱的自由人:


如果您想通过股票投资积累财富,您需要知道一件事情:


如果把能否获得投资收益完全寄托于未来某件事情发生的概率上,你在投资中很容易挂掉。如果您还给这件事的发生限定在了一个时间段,潜在风险就会进一步放大。


好消息是:您可以通过理性思考来避免这些事情发生。


但坏消息是:面对诱人的投资机会,你的大脑经常会非理性思考。


我不是在胡侃,这些都得到了研究证明。澳大利亚大学商学院做过一个实验,我觉得特别能说明这个问题。


这个实验的目的是追踪投资者在面对投机机会时如何做决定。然后,把投资者在面对投资机会时的表现和实验室的猴子做比较。


实验内容:用两个金属手柄轮流给笼子中的猴子送糖吃。一个金属手柄每次送少量糖,而另一个金属手柄送糖的数量是前者的两倍,但不是每次都有糖,有时候是电击。


研究人员发现:多次被电击后,猴子从有电击的那个手臂上拿糖的次数明显少于从安全手柄上拿糖的次数,尽管从前者得到糖的数量可能是后者的两倍。这说明猴子宁愿少拿糖,也不愿冒险被电击。


然而,同样的实验发生在投资者身上,结果却不同了。


给投资者两个选择:一个是高回报的风险投资,一个是低回报的安全投资。结果:投资者更愿意选择风险投资,而不是是安全投资。“投资者们更愿意铤而走险,火中取栗,他们忽视了风险的存在”,澳洲大学商学院的研究人员说。


实验结果表明:在选择安全投资方面,投资者们真的还不如实验室里的猴子。


其实,在最早以前,我的投资思维也不如猴子,经常想通过投机来获得超额收益,而且把收益完全寄托在未来某件事情的发生上,还为这件事情的发生设定了时间段。


几年前,我第一次投资黄金就损失惨重。当时黄金价格已经达到了顶点位置,但是各种财经专家说黄金价格在未来几个月内要达到更高,并且展示了各种图片作为证据,所以买入黄金在未来几个月一定能赚一笔。


听信了这些专家的话,怀着一颗在未来几个月能让资金翻倍的梦想,我就把我当时的所有闲钱买成了黄金。


结果呢?


黄金价格急转直下,我的资金赔了一大半。我为我的贪婪付出了几万块钱的代价。


当遇到投资机会时,一般情况下,我们大部分投资者都表现得很理性。这也是为什么神经生物学家说人类的大脑是一个有机网路。大脑的一部分负责理性思维,而其他部分负责情感迸发和原始本能。


情商智慧是非常有用的,当我们把理智推理、情感冲动和原始本能一起使用时,我们基本上能做出好的决定。


但是,如果您想持续做出正确决定,你就必须压制住自己的原始本能,因为大脑的这部分作用经常会因为追求更多“糖果”,而忽略了可能发生的损失。


长期获得高投资收益的方法是尽量减少参与风险度高的投资。


因此,我为自己制定了三个原则:


1、不懂的不要投资


投资者经常遇到的挑战是:当您不明白某个东西时,您经常以为自己明白这个东西,其实您知道的只是皮毛。您必须了解一家上市公司的里里外外,你必须知道它如何赚钱,哪个产品的利润最高?它面临哪些独特的问题?它是如何融资的?


2、永远不要把大量钱投资于单一品种


在股票投资上,这叫“仓位控制”。比如:你不会把超过股票投资总资金的5%压在一支股票上,或者把不超过您净资产1%的资金压到任何一支特定股票上。


3、为了进一步降低风险,需要广泛地分散投资。


这就是我常说的资产配置,研究表明资产配置是长期获得财富的最重要的因素。


上面这些三条原则让我克服了大脑做出不理智决定,让我在投资上做得更好。我相信您也可以这样做。


尤其是在分散投资上,您可以做得更好。比如:哪怕把全部钱投资股票,也不能都投资在同一类股票上,您应该把您的资金分配在不同类型的股票上。


为此,我们第三石为您准备了下面这份“黄金名单”,这是第三石分析师们的精华产品。


价值投资报告,追求稳健成长:《中国梦·财富地图》(A股)、《徐文龙投资指南》(美股)


题材股投资报告,紧跟资金炒作:《A股赢家》(A股)


小盘股投资报告,以小博大:《黑马小盘股》(A股)


宏观经济分析报告,从世界大势变化中获利:《投资情报处》(A股、美股、ETF等多种标的)


固定收益类报告,打造稳定的终生收入流:《终生收入计划》(美股)


新兴产业投资报告,抓住时代脉搏:《A股超新星》(A股)


这份名单可以有效帮您分散投资,让您掌握各个领域的投资机会。我建议您成为第三石的黄金会员,绝对物超所值!


祝您投资愉快!


李三军

第三石投资分析中心




请务必在明天开市前,布局三只"超级国运股"

主力资金已经埋伏已久,2个月后,这三只股票将会一路飞涨


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