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散户同胞们注意了!记住这十项,给您的投资组合穿上“防弹衣”(二)

    第三石投资分析中心   |  2017-06-02阅读次数(1120)散户须知

亲爱的自由人:


在我的上一篇文章中,我和您讨论了投资者要面临的诸多不确定因素。


有些因素没人能准确预测,比如:经济增长、通货膨胀、汇率变化、商品价格走势、科学发明、技术突破、熊市和牛市的交替时间以及外国的总统大选。


另外,您的投资也会因为其它一些突发事件而遭受损失。如:恐怖袭击对冲基金做空、中东战争、重大自然灾害(如:汶川大地震网络攻击,还有一些您想不到的突发事件


基于这些原因,采取10个行之有效的措施来保护的投资收益非常必要的


在上一篇文章中,我和您聊了5个基本原则:多攒钱、合理配置资产、每年再平衡您的投资组合,不要相信经济预测和择时交易。


除此之外,坚持另外5个原则也很重要,能保护好您的投资收益。


6、消减您的成本


生活中,多数情况下,有付出就会有回报。


但说到投资经理时,这一条就不适用了。


每年,在四个主动型基金经理中,就有三个人的业绩不能跑赢大盘指数。在10年或更长的时间内,有超过95%的主动型基金经理不能跑赢大盘。


您真的想为这些基金经理支付高昂的管理费,来换取们只有5%的赚钱机会吗?


投资成本和投资收益成负相关性。那些基金经理或投资顾问挣得越多,你就挣得就越少。


在固定收入领域,更是这样。假如:十年期国债现在的收益率是2.3%。如果你没有买国债,而是买了债券基金,每年的管理费用为1%,那么,这些债券基金会每年拿走您收益的43%。


您投资的目的应该是让自己更富裕,而不是让那些基金经理或投资顾问更富裕,对吧?


7、减少交税


在我和投资者交流时,我发现人们对交易印花税根本不在乎。


然而,尽量减少交各种税费可以让您更容易达到长期财务目标。具体应该怎么做呢?


第一,不要购买主动型基金,不仅因为他们大多数跑不赢大盘,而且,就算在赔钱的年份里,您照样得向他们支付高昂的管理费用。


第二,不要频繁交易。股神巴菲特也指出资本所得税其实不是对您的资本得利征税,而是对您的交易征的税。因此,老巴尽量减少交易次数,并一直说:他最喜欢的股票持有时间是“永远”。


现在我来给您算一笔帐,假设您每天在股市上买卖一次,交易佣金买卖各占0.05%,加上单边印花税0.1%,,共0.2%,按一年200个交易日算,40%的本金就以交易费和印花税的方式送给了券商和政府。您忙忙碌碌一整年,最后其实在给别人打工。


8、严格遵守买入卖出原则


您应该有一个买入的股票的名单,并且脑海里有卖出每一支股票应该遵守的铁律。


如果您是一个菜鸟投资者,您最好先不要在股市里投入一分钱。除非您看到上市公司的产品竞争力很强,市场份额在上升,销售强劲且利润也在增加,净资产收益率很高,有很高的安全边际(如:专利、商标和版权等)。


如果您是一个价值投资者,您应该寻找这样的上市公司,他们拥有可持续的商业模式,大量可重复的收入,低市盈率或低市净率,高安全边际、持续的分红记录和可观的派息率。


最后,您应该什么时候卖出股票?您一定要心里有数,只要当满足这一条件时才卖出。


通常我使用25%跟踪止损法。当我的股票从最高价格点下跌了25%,我就卖出。


这在市场好的时候保住了我的利润,在市场不好时保住我的本金。


9、不要好高骛远,您期望的收益要切合实际


我经常听到同事喊着要减肥。


他们告诉我:他们已经不吃面食,面包以及其他碳水化合物他们也不喝酒了(只在周末喝一小点儿酒)。他们计划每周去健身房五次,计划每天步行好几万步等等,他们的计划之详细完美,让我叹服!


结果呢?一个月后,他们告诉我他们放弃了,因为实在坚持不下来。


但真正的问题不是他们不能坚持,而他们的期望不切合实际


一位同事计划三个月减掉30斤?这样他需要每天甩掉掉0.33斤肉,并且需要坚持90天。


说实话,我觉得很不现实,因为他的晚餐仍然顿顿离不开肉。


投资也是这么回事儿,您在运用已经过验证的投资策略时,您还需要日复一日地坚持,这样您的财富小丘陵才能变成大山。您需要的只是时间,不要操之过急。


10、认清镜子中的敌人


我的同事比尔▪邦纳(Bill Bonner),他是第三石美国总公司Agora的创始人,他经常说:“投资者得不到他们想要的,他们只能得到他们应得的。”


在我之前写的文章中经常描述这种情形:


股票投资者想低买高卖,但他们只在牛市的后期,或者当估值和市场的自满情绪很高的时候,他们才对股票开始感兴趣,他们怎么能做到低买高卖?


同时,他们在熊市接近尾声,转机快要出现时,他们却恐慌地抛售了手中的股票,他们怎么能做到低买高卖?


情绪是您最大的敌人。我知道,当您一生的积蓄岌岌可危时,控制您的情绪非常难。


只有人类才能感受到兴奋、希望、恐惧和贪婪,但您在用自己的钱投资时尽量控制这些不理智的情绪。


成功的投资者有一个计划,并且能坚持这个计划。


投资成功的人不是那些最强大脑的人,而是那些坚持原则的人


没有人确切知道未来会发生什么。


但历史表明,如果你遵守这10个行之有效的投资原则,你的投资组合承受风险的能力会增强最终您会找到自己的盈利模式。


最后,我建议您订阅《投资情报处》的分析报告,和林宜贤老师寻找A股市场上的投资机会。


如果您有什么想法和异议,请在下面给我留言。


祝您投资愉快!


李三军

第三石投资分析中心



 

 


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